альфа банк оплата по qr коду сбп

Альфа-Банк запустил сервис приема платежей через СБП для онлайн-магазинов

Наши проекты

Контакты

Рассылки «Ведомостей» — получайте главные деловые новости на почту

Ведомости в Facebook

Ведомости в Twitter

Ведомости в Telegram

Ведомости в Instagram

Ведомости в Flipboard

Решение Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) от 27 ноября 2020 г. ЭЛ № ФС 77-79546

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна

Рекламно-информационное приложение к газете «Ведомости». Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) за номером ПИ № ФС 77 – 77720 от 17 января 2020 г.

Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru

Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2021

Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru

Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.

Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2021

Решение Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) от 27 ноября 2020 г. ЭЛ № ФС 77-79546

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна

Рекламно-информационное приложение к газете «Ведомости». Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) за номером ПИ № ФС 77 – 77720 от 17 января 2020 г.

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

Источник

Как платить через QR-код в Альфа-Банке?

Альфа-Банк стремится к улучшению обслуживания клиентов за счет применения и развития современных электронных сервисов. Одно из предложений Альфа-Банка — оплата по QR-коду. Данное онлайн-приложение позволяет моментально совершать денежные переводы, оплачивать покупки, осуществлять платежи по налогам, коммунальным услугам.

Подробнее об оплате QR-кодом

QR-код — изображение с матричным кодом быстрого реагирования.

QR-код представляет собой двухмерный матричный код, в котором зашифрованы необходимые сведения. Процедура оплаты товаров и услуг с его помощью является простой, быстрой, безопасной.

Первоначально с помощью специализированного приложения Альфа-Банка — генератора кодов — следует произвести его формирование, сохранить на мобильный телефон или переслать адресату по электронной почте.

Для сканирования информации с квитанций, чеков в магазине на смартфон устанавливают программу «Сканер QR-кодов». Посредством использования камеры и данного программного приложения происходит считывание и расшифровка закодированных данных.

Сервис, генерирующий QR-коды для оплаты

Генерирование шифра можно произвести на официальном сайте Альфа-Банка посредством специального сервиса.

Предприниматели — клиенты финансовой организации — могут принимать оплату, создавая коды в приложении Alfa QR MSB, размещая их в доступном для сканирования месте. Покупатели считывают их с помощью смартфона, на который установлено специализированное программное обеспечение, и получают возможность совершения платежей с любой банковской карты.

Для подключения сервиса бизнесменам следует оформить заявку на подключение на сайте Альфа-Банка и заключить договор.

После этого приложение устанавливают на телефон.

Преимущества использования кодов

К преимуществам можно отнести надежность технологии, она считается более безопасной, чем платежи с использованием банковских карт.

Технология использования кодов является безопасной.

Увеличивается скорость обслуживания клиентов и проведения платежей. Зачисление средств происходит мгновенно.

Простота использования делает сервис доступным для большинства людей. Для работы с приложением достаточно смартфона.

Исключаются ошибки при совершении переводов, платежей, т.к. не требуется самостоятельное введение реквизитов.

Как использовать QR для оплаты

QR представляет собой матричный код с зашифрованной в нем информацией. Применяется при маркировке товаров, формировании квитанций и т.п.

Пользоваться данной технологией шифрования несложно. Необходимо завести счет банковской карты в банке и скачать приложение для мобильного телефона. При первичной настройке осуществляется привязка счетов, на которые будут поступать деньги.

Для оплаты достаточно запустить программу, направить камеру смартфона на черно-белый квадрат. Программа-сканер осуществит считывание и декодирование зашифрованной информации.

Указание реквизитов, размера и целей платежа

На сайте банка с помощью генератора посетители могут создать необходимые QR-коды. При их формировании указывают реквизиты получателя (наименование, ИНН, номер счета и др.), назначение платежа или цель перевода, его сумму.

QR-код можно создать в мобильном приложении.

Сформировать шифр со своими данными можно в мобильном приложении «Альфа-Мобайл» в разделе «Детальная информация по счету». Нужно нажать на кнопку в верхнем правом уголке экрана.

Сохранение кода для пересылки

Приложение «Альфа-Мобайл» позволяет сохранить сгенерированный код в памяти смартфона. Впоследствии его пересылают адресату по электронной почте.

Особенности оплаты ЖКХ

Удобно реализована оплата жилищно-коммунальных услуг по коду Альфа-Банка с помощью мобильного телефона. Для осуществления платежа требуется совершение 5 последовательных действий:

Платежи по ЖКХ проходят в режиме реального времени. Комиссия при данном способе совершения операций с плательщиков не взимается.

Как по коду выплатить налоги

Алгоритм перечисления налогов в Федеральную налоговую службу России аналогичен описанному выше. Сканируется шифр с квитанции, вводится сумма, подтверждается платеж.

Нюансы оплаты нескольких товаров

В торговых центрах могут применяться статический QR-код (многоразовый) или динамический (одноразовый).

В торговых центрах применяется многоразовый QR-код.

В первом зашифрованы реквизиты продавца, поэтому перед оплатой нужно указать сумму покупок. Наклейки с многоразовым кодом размещают рядом с кассовым аппаратом или выводят на экран платежного терминала.

Одноразовый (динамичный) присваивают каждому товару, кроме реквизитов продавца, он содержит цену. Этот шифр применяется в торговле чаще. При покупке каждый товар оплачивают отдельно.

Продавец получает уведомление, подтверждающее прохождение платежа в требуемой сумме, в специальном приложении, установленном на кассовом терминале.

Прежде чем воспользоваться данным способом расчетов за покупки, у кассира следует уточнить, обслуживает ли магазин клиентов Альфа-Банка. Возможно, торговая точка использует приложение другой кредитной организации.

Оплата покупок по QR-шифру возможна при установке в магазине приложения Альфа-Банка или Системы быстрых платежей, разработанной Центральным банком России.

Использование приложения для юридических лиц от Альфа-Банка

Приложение для юридических лиц интегрировано с онлайн-сервисом «Альфа-Бизнес Мобайл». Для подключения следует оставить электронную заявку на сайте финансовой организации, заключить договор, получить доступ к генератору шифров. Притупить к работе по новой технологии можно на следующий день.

Для юридических лиц QR-технолгии могут стать альтернативой традиционному эквайрингу. Основные преимущества:

Дополнительная информация

QR-коды изначально появились в Японии в середине 90-х гг. в автомобильной промышленности, т.к. существовавшие штрих-коды из-за ограниченного объема символов не позволяли внести всю необходимую информацию. Термин официально зарегистрирован и принадлежит компании Denso.

QR-код позволяет зашифровать до 7000 цифр или 4500 цифр и букв.

Широкое распространение новая технология получила в начале 2000 гг. в восточно-азиатских регионах. Затем ее освоили США и Западная Европа. В России стали применять с 2013 г. Альфа-Банк одним из первых создал сервис — генератор шифров для клиентов.

Источник

Альфа-Банк запустил сервис приема платежей через СБП для онлайн-магазинов

Альфа-Банк предоставил возможность ИП и компаниям принимать оплату по QR-коду через Систему быстрых платежей (СБП). Сервис доступен клиентам Альфа-Банка, подключающим Интернет-эквайринг.

Платежи по QR-коду интересны онлайн-магазинам, продающим товары и услуги через Интернет. Это удобный и дешевый способ расчетов. При оформлении заказа на сайте покупателю не нужно вводить реквизиты карты и другие данные. Он просто считывает QR-код своим смартфоном. Сразу же запускается банковское приложение. Клиент подтверждает операцию и получает чек. А деньги моментально попадают на расчетный счет продавца.

Кроме того, магазин и сам может отправить клиенту ссылку на оплату по QR-коду. Это еще один инструмент продаж, удобный при общении с клиентами в мессенджерах, соцсетях или sms-рассылках.

Подключить сервис просто — достаточно подать заявку на интернет-эквайринг в Альфа-Банке и отметить «прием платежей по QR-коду». На платёжной странице автоматически появится возможность оплаты через СБП. Наряду с ней продолжат работать и другие способы оплаты. Никаких других действий не требуется.

Стоимость сервиса для ИП и юрлиц — до 0,7% от суммы транзакции. Лимит одной операции — до 600 000 руб. Для покупателя сервис бесплатный.

Альфа-Банк — крупнейший универсальный частный банк в России. На протяжении 30 лет занимает ведущие позиции во всех сегментах банковского бизнеса. Клиентская база составляет около 870 тыс. корпоративных клиентов и более 19,8 млн физических лиц.

Альфа-Банк развивается по модели phygital, сочетая цифровые инновации с эффективной сетью физического присутствия, которая насчитывает 498 офисов в Москве и регионах России, 900 городов с курьерской доставкой и 28 700 своих и партнерских банкоматов.

Источник

Система быстрых платежей Альфа-Банк

Проект СБП обеспечивает быструю доставку денег от отправителя к получателю. Пользователи могут пополнять свой счет или делать мгновенные переводы третьим лицам. Транзакции в пределах месячных лимитов совершаются бесплатно. По состоянию на 01.06.2021 года к сервису было подключено более 200 банков. В их числе и Альфа-банк. СБП работает круглосуточно и без выходных. Денежные переводы отправляются по номеру телефона. Как работает платежный сервис и чем он удобен, читайте дальше в нашем обзоре.

Что такое СБП в Альфа-Банке

Проект СБП появился в результате совместных усилий Центрального банка России и НСПК. Населению стали доступны мгновенные внутрибанковские и межбанковские переводы со счета на счет в российской валюте, а также оплата товаров и услуг посредством QR-кода. Сервис соответствует международным стандартам безопасности.

Чем СБП отличается от других переводов

Система быстрых платежей имеет несколько отличий от других сервисов:

отправлять деньги можно только в рублях;

время каждой транзакции – не более 15 секунд;

совершить перевод можно по номеру телефона и названию банка;

по денежным операциям внутри СБП не берется комиссия (в пределах лимитов);

владельцам банковского счета доступна оплата покупок по QR-коду.

Условия осуществления переводов в рамках СБП

Перед использованием сервиса желательно уточнить является ли банк участником проекта. Для этого нужно зайти на сайте СБП и нажать вкладку «Банки-участники». На странице будет представлен список всех организаций, которые подключились к сервису. Найти конкретный банк можно посредством ввода его наименования в поисковую строку.

Следующий этап – подключение пользователя к проекту СБП. Выполнить действие можно по ссылке – https://alfabank.ru/everyday/online/alfamobile/. Владельцу счета нужно скачать мобильное приложение. Это позволит совершать переводы, обменивать валюту, оплачивать товары и услуги, заказывать справки и выписки о состоянии баланса. Здесь также можно заказать пластиковую карту или быстро найти банковское отделение.

Скачать приложение «Альфа-Банк» также можно в магазине «Google Play» или «App Store». Для установки программы на телефон нужно пройти по ссылке – https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.alfabank.mobile.android&referrer=af_tranid%3DD9MqAJOl_Fnd19xRMdhT-A%26pid%3DAM%20web%20page%26c%3Dstore%20buttons. Требуемая версия Android 5.0 и выше.

На странице магазина пользователю нужно нажать кнопку «Установить» и дождаться загрузки мобильного приложения на смартфон.

Подключение к системе быстрых платежей

Сервис в Альфа-Банке по входящим платежам подключен по умолчанию. Клиентам организации не нужно отдельно активировать услугу. Проверить факт подключения можно в личном кабинете. Для этого нужно зайти в раздел «Настройки» > «Переводы по номеру телефона». Здесь должен быть включен тумблер напротив вкладки «Входящие переводы». Если услуга не активирована, нужно будет передвинуть ползунок вправо.

При необходимости можно выбрать счет для получения денег. Например, если у пользователя несколько счетов в Альфа-Банке. Меню находится под вкладкой «Входящие…». После этого любые переводы по номеру телефона будут поступать на указанный счет.

А вот исходящие платежи придется подключать самостоятельно. Только после этого можно будет начать использовать СБП без ограничений (24/7). Для этого нужно войти в учетную запись, нажать на вкладку «Профиль пользователя» > «Настройки» > «Соглашения» > «Система быстрых платежей». После этого нужно будет активировать исходящие платежи.

Комиссия за перевод

Перевод физлицам до 100 000 р. в месяц через СБП осуществляются бесплатно. По транзакциям сверх этой суммы начисляется комиссия в размере 0,5% от суммы платежа.

При отправке денег пользователь видит размер комиссии за операцию. Если переплата слишком большая, то владелец счета может изменить сумму платежа или отменить перевод.

Какую сумму можно перевести

В Альфа-Банке действуют ограничения по сумме перевода. За один раз можно отправить не более 300 000 р. Месячный лимит составляет 800 тыс. руб. Однако многое зависит от пакета услуг, которым пользуется клиент банка. Например, разовые лимиты для ПУ «Комфорт» составляют 500 тыс. руб. А максимальная сумма за месяц достигает 1,5 млн.

Однако независимо от банковских лимитов по общей сумме перевода, пользователи будут платить комиссию за превышение отметки в 100 000 р.

Как узнать, что получателю пришли деньги

В системе быстрых платежей Альфа-Банка пока не предусмотрен механизм уведомления пользователей о зачислении денег на счет получателя.

Единственный способ узнать об успешности транзакции – связаться с абонентом. Деньги обычно поступают на счет в течение 15 секунд. Если у получателя подключена услуга «СМС-информирование», то ему придет сообщение на телефон о зачислении денег.

Узнать о пополнении баланса также можно в личном кабинете пользователя. После этого останется уведомить отправителя о результатах перевода.

Что касается подтверждения факта отправки денег, то в личном кабинете пользователя ведется история всех транзакций.

Можно ли делать переводы с кредитных карт

Клиенты Альфа-Банка могут использовать только дебетовые карты или зарплатные карты. Денежные переводы с кредиток не предусмотрены. Подобные операции осуществляются в общем порядке согласно с тарифами банка.

Перевод денег с Альфа-Банка в Сбербанк

Отправка денег через СБП в Сбербанк России осуществляются без комиссии. Так как он участник системы быстрых платежей. Однако получателю нужно подключить сервис в личном кабинете своего банка. Иначе будет удерживаться комиссия за перевод.

Для этого нужно открыть приложение «Сбербанк Онлайн», зайти в «Профиль» > «Настройки» > «Система быстрых платежей» > «Подключить». При активации услуги пользователь должен дать согласие на обработку личных данных.

Переводы с использованием номера телефона

Отправлять переводы внутри СБП можно с помощью смартфона. Порядок действий:

Открываем приложение «Альфа-Банк».

Заходим в раздел «Платежи» > «По номеру телефона».

Вводим номер телефона, название банка получателя и сумму перевода.

Проверяем введенные данные и нажимаем кнопку «Продолжить».

Подтверждаем операцию с помощью смс-кода.

Деньги поступят на карточный счет получателя спустя несколько секунд, при условии, что у него подключена опция входящих платежей через СПБ. Это можно сделать в личном кабинете мобильного банка. В противном случае с отправителя возьмут комиссию за перевод.

На заметку! Если у владельца счета несколько карт в Альфа-Банке, то при заполнении формы нужно будет выбрать подходящее платежное средство.

Перевод посредством реквизитов счета

Отправить деньги в Альфа-Банке также можно по номеру банковского счета. Для этого нужно выписать реквизиты – БИК банка (9 цифр), номер счета (20 цифр) и ФИО получателя.

Кроме того, пользователи могут пополнять электронный кошелек. Переводы осуществляются через интернет-банк. Для этого нужно зайти в личный кабинет, выбрать раздел «Оплата услуг» > «Электронные деньги» > «Яндекс. Деньги». Затем указываем номер счета, сумму платежа и подтверждаем операцию.

Как отменить перевод

Граждане не могут отменить подтвержденный перевод. Любые манипуляции доступны только на стадии заполнения онлайн-формы. Поэтому владельцам счета нужно быть предельно внимательными, чтобы ошибочно не отправить деньги другому человеку.

Перед подтверждением операции желательно перепроверить номер телефона получателя. Иначе вернуть деньги может только их получатель. Доказать ошибочность транзакции будет довольно сложно.

Как отключить систему быстрых платежей

Чтобы отключить сервис, нужно зайти в раздел «Настройки» > «Переводы по номеру телефона» > «Входящие переводы». Затем нужно передвинуть ползунок в обратную сторону. Это деактивирует функцию «СБП».

Достоинства и недостатки СБП в Альфа Банке

Плюсы сервиса в Альфа-Банке:

Переводы внутри СБП осуществляются мгновенно.

Отправить деньги можно по номеру мобильного телефона.

Отсутствие комиссии по операциям в пределах месячного лимита.

Доступна оплата товаров и услуг по QR-коду.

К минусам проекта можно отнести отсутствие возможности делать переводы в иностранной валюте и ограничение по картам. Клиенты банка не могут использовать кредитки. Однако подобные ограничения действуют во многих организациях. Исключением является Тинькофф банк.

Еще один недостаток – сервис работает только на смартфоне. Подключиться к СБП через ПК в Альфа-Банке невозможно.

Частые вопросы

№1. В какой валюте можно делать переводы через СБП?

Онлайн-сервис работает только с российской валютой. Отправлять деньги через систему быстрых платежей в американских долларах или евро нельзя.

№2. Можно ли делать переводы с кредитной карты?

В Альфа-Банке не допускается использование кредиток для отправки денег через систему быстрых платежей.

№3. Нужно ли получателю денег подключать систему быстрых платежей?

Межбанковские операции внутри СБП осуществляются бесплатно, при условии, что банк получателя является участником проекта. Если человек не подключит услугу в мобильном банке, то за перевод денег с отправителя будет удерживаться комиссия.

№4. Как оплачивать товары с помощью QR-кода?

Для этого нужно открыть приложение «Альфа-Банк». Затем следует зайти в раздел > «Платежи» > «Оплата по QR». После этого сканируем штрих-код, вводим сумму платежа и нажимаем кнопку «Продолжить». Операция подтверждается посредством кода, который высылается на телефон. Практически сразу деньги поступят на счет продавца.

№5. Как удостовериться о поступлении платежа по QR-коду?

Каждый продавец обслуживается в каком-то банке. Обычно в подобных случаях подключается услуга «СМС-информирование». Следовательно, предпринимателю поступает извещение на номер телефона по факту зачисления денег.

Заключение

Благодаря проекту СБП пользователи могут сократить время проведения операций и избежать лишних комиссий в пределах месячного лимита. И даже в случае превышения суммы платежа, размер комиссии намного меньше, чем в других платежных системах. Отправка денег осуществлять с помощью смартфона. Для этого требуется номер телефона получателя и название банка, в котором он обслуживается. Деньги зачисляются на счет моментально. Главный недостаток сервиса – пользователям доступна одна валюта (рубли). В случае конвертации человек несет убытки на курсовой разнице.

Источник

Оплата по QR-коду в Альфа-Банке

Как подключить оплату по QR-коду в Альфа-Банке

Альфа-Банк предоставляет финансовые услуги частным и корпоративным клиентам. Для улучшения качества обслуживания вводит новые банковские продукты. Одним из таких является оплата по QR кодам для моментального зачисления средств.

Что это — оплата по QR-коду

Новый способ оплаты по QR-кодам позволяет быстро и безопасно переводить денежные средства безналичным способом. Для проведения транзакции необходимо отсканировать код с помощью телефона. Владельцы торговых точек, служб доставки, представители других сфер бизнеса генерируют коды через специальный сервис банка. Применяться графические изображения могут для оплаты со счета или карты любого банка.

При создании кодов вносятся банковские реквизиты продавца. Когда изображение считывается клиентом, все данные заполняются автоматически. Покупателю остается лишь подтвердить оплату. Средства зачисляются на счет продавца в течение нескольких секунд. Для покупателя распечатывается чек на кассе или отправляется на электронную почту, мессенджер.

Как проходят платежи

QR (или матричный) код в Альфа-Банке содержит зашифрованные данные о реквизитах продавца или поставщика услуг. Создается изображение для проведения платежей в целом или для оплаты конкретной покупки, зависит от ситуации. В первом случае клиент должен самостоятельно указывать сумму платежа. Для создания матричного кода применяется сервис Альфа-Банка «Генератор QR». Существует несколько вариантов предоставления QR клиентам:

Как это работает

В приложении банка необходимо сгенерировать изображение. Клиенту можно показать его на смартфоне, напечатать на буклете, визитке, наклейке или отправить по электронной почте. Покупатель выполняет следующий алгоритм действий:

Такой принцип действий выполняется при покупках в офлайн или онлайн-магазинах. После проведения операции продавцу и покупателю приходит уведомление о движении средств.

Источник