клиринговый код в валютном переводе где взять
Клиринговый код в валютном переводе где взять
Для идентификации банков, филиалов банков и клиента бенефициара могут использоваться:
NAME – сокращенное наименование банка.
SS – ISO-код страны (первые два символа ISO-кода валюты см. справочник кодов валют).
GG – код местонахождения (код города, региона и др.).
Национальный клиринговый код – код идентификации банков в национальных клиринговых системах различных стран. Национальный клиринговый код указывается в подполях Клир. код полей 56а и 57а после двух слэшей ‘ // ’ без разделителей (пробелов, точек, тире, слэшей и др.) в соответствии с форматом, представленным в справочнике Структура национальных клиринговых кодов (например, //FW021000018).
SS – ISO-код страны (2!а).
KK – контрольное число (2!n), которое рассчитывается по стандартному алгоритму во всех странах.
BBAN – основной номер банковского счета (Basic Bank Account Number – BBAN) (30c), содержащий код банка, код его филиала и счет клиента. Структура счета BBAN зависит от каждой конкретной страны.
Структура счета IBAN/BBAN для стран, использующих его, представлена в справочнике структуры счетов IBAN / BBAN (на основании информации сайта http://www.swift.com). При этом:
В ЕС входят следующие страны: Австрия, Бельгия, Болгария, Великобритания (вкл. Гибралтар), Венгрия, Германия, Греция, Дания, Ирландия, Испания (вкл. Канарские острова, г. Мелилья, г. Сеута), Италия, Кипр, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия (вкл. Азорские острова, о. Мадейра), Румыния, Словакия, Словения, Финляндия, Франция (вкл. территории: Гваделупа, Мартиника, Реюньон, Французская Гвиана), Чехия, Швеция, Эстония.
в ЕЭЗ помимо стран ЕС входят также Исландия, Лихтенштейн и Норвегия.
В некоторых странах счет BBAN используется наравне со счетом IBAN, а не только как его составляющая часть. Информация о возможности указания BBAN либо IBAN для страны содержится в справочнике структуры счетов IBAN / BBAN.
Ряд стран, не входящих в ЕС/ЕЭЗ, могут помимо счета IBAN использовать национальный номер счета (DAN). Перечень таких стран представлен справочнике Структура национальных номеров счетов (DAN), а в справочнике структуры счетов IBAN / BBAN содержится информация о возможности указания DAN либо IBAN для страны.
В соответствии с международными требованиями счет IBAN/BBAN должен быть действующим: представлен в формате для данной конкретной страны и с правильным контрольным числом, рассчитанным по стандартному алгоритму.
В качестве кода банка может выступать и клиринговый код банка, и первые четыре символа SWIFT-кода.
Номер IBAN/BBAN указывается без пробелов и разделителей в соответствии с форматом, представленным справочнике структуры счетов IBAN / BBAN, например:
номер IBAN: MT84MALT011000012345MTLCAST001S
номер BBAN: MALT011000012345MTLCAST001S
Номер IBAN/BBAN может указываться в подполе Счет № поля 59а и в подполе Кор. счет № поля 57а (при наличии заполненного поля 56а ).
Как указать код валютной операции в платежном поручении?
Вид валютной операции в платежном поручении
Какие хозяйственные операции подпадают под определение «валютные», определено в п. 9 ст. 1 федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ.
Подробнее о валютных операциях читайте в статье «Валютные операции: понятие, виды, классификации».
Есть среди валютных операций и такие, которые связаны с переводом рублей. Именно для них предусмотрено заполнение кода вида операции в платежном поручении. Все виды таких операций описаны и систематизированы в приложении № 2 к инструкции от 04.06.2012 № 138-И Банка России. Каждому виду присвоен определенный код, состоящий из цифр.
Как осуществляются валютные платежи и контроль валютных операций, разъяснили эксперты КонсультантПлюс. Чтобы все сделать правильно, получите бесплатно пробный доступ к системе и переходите в Готовое решение.
В каком поле платежного поручения нужно заполнять код?
С 10.09.2021 форма платежного поручения и его содержание определены положением Банка России от 29.06.2021 № 762-П, до этой даты — положением ЦБ РФ от 19.06.2012 № 383-П. С изменением регулирущего НПА форма платежки не изменилась. Подробнее см. здесь. Но в этой форме в явном виде нет поля для проставления кода вида операции. Поэтому он проставляется в поле «Назначение платежа».
Порядок заполнения
Перед текстом в поле «Назначение платежа» латинскими буквами пишем VO, следом — код операции из приложения 2 инструкции № 138-И, и всё это заключаем в фигурные скобки.
Пример. <VO01030> — это покупка резидентом иностранной валюты за рубли.
Важно! Латинские буквы — только заглавные, пробелы внутри скобок ставить нельзя.
Неправильно выбран и заполнен код — что делать?
Если при составлении платежки был неверно указан код вида валютной операции, то такой документ банк вернет. И будет прав, так как должен контролировать представленные документы (гл. 18 инструкции № 138-И). У организации в этом случае только один выход — переделывать платежку.
Но есть ряд случаев, когда вообще можно не составлять расчетные документы. А если они составлены, то можно не прописывать код. И это не должно быть основанием для возврата документа из банка. Такие ситуации описаны в п. 3.3 и п. 3.4 гл. 3 инструкции № 138-И.
Еще один вариант, когда организация может быть уверена, что банк примет ее документы, — это включить в договор с банком пункты о том, что составлять платежные поручения по валютным операциям банк будет на основании тех документов, которые предоставит организация.
Итоги
Код вида операции в платежном поручении должен быть заполнен по тем операциям, которые являются валютными с точки зрения закона «О валютном регулировании» от 10.12.2003 № 173-ФЗ и при этом проводятся в рублях.
Код прописывается в поле «Назначение платежа» перед текстом:
Если показатель заполнен неверно, банк вернет такие документы.
Гарантия того, что документы будут приняты банком — прописанные в договоре на обслуживание условия о том, что платежные поручения составляет сам банк. Такая возможность предоставлена п. 3.6 инструкции № 138-И.
Заполняем валютное платежное поручение
Валютное платежное поручение — это первичный документ для перечисления в денег в иностранной валюте. Чтобы платеж прошел, нужно верно указать код валютной операции.
Положение о правилах перевода денег (ЦБ РФ от 19.06.2012 № 383-П) не содержит формы валютного платежного поручения. Нет ее и в Общероссийском классификаторе управленческой документации (ОКУД) ОК 011-93 (Постановление Госстандарта России от 30.12.1993 № 299). Поэтому каждый банк (коммерческий или государственный) использует собственную форму платежного документа и порядок ее заполнения.
Особенности составления валютного платежного поручения
Появление «банк-клиентов» вытеснило бумажные бланки в банковском секторе. Хотя и бумажные формы ещё применяются, например, чтобы распечатать и создать резервную копию.
Форма платежного поручения и порядок ее заполнения необходимы для такой сферы, как валютные операции. Платеж в иностранной валюте должен соответствовать требованиям:
Бланк валютного платежного поручения
Корректность реквизитов важна и плательщику, и банку, в целях:
Валютный контроль
Все операции с иностранной валютой находятся под особым контролем государства. Основным регулирующим законодательным актом от 10.12.2003 № 173-ФЗ. Порядок регулирования определяет ЦБ РФ и Правительство (п. 1 ст. 5 № 173-ФЗ).
Действие закона в первую очередь распространяется на резидентов и нерезидентов. К резидентам относятся, в том числе, юридические лица, созданные в соответствии с законодательством РФ, а к нерезидентам — юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и находящиеся за пределами территории РФ (ст. 1 № 173-ФЗ).
Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляется через уполномоченные банки (п. 1.1. ст. 19. № 173-ФЗ).
В рамках контроля резиденты обязаны представлять уполномоченным банкам информацию, которая определена в п. 1.1. ст. 19. № 173-ФЗ, в том числе:
Документальное оформление требований контроля осуществляется на основании Инструкции ЦБ РФ от 04.06.2012 № 138-И. Она содержит порядок предоставления резидентами документов контроля, формы этих документов, а также информацию для их заполнения, в частности, код вида валютной операции в платежном поручении.
Виды и коды валютных операций
В Приложении 2 Инструкции ЦБ РФ № 138-И содержится перечень операций резидентов и нерезидентов. Он применяется для оформления операций и связанных с ними документов. Код валютной операции в платежном поручении указывается на основании данных, определенных в Перечне.
Приведем некоторые коды в общем виде (код вида группы операций не рассматривается):
| Код вида операции | Наименование вида операций | |
|---|---|---|
| 01 | 010 | Продажа резидентом иностранной валюты за валюту РФ |
| 01 | 030 | Покупка резидентом иностранной валюты за валюту РФ |
| 11 | 100 | Расчеты резидента в виде предварительной оплаты нерезиденту товаров, ввозимых на территорию РФ, за исключением расчетов, указанных в группе 23 Перечня |
| 13 | 020 | Расчеты резидента в пользу нерезидента за товары, продаваемые на территории РФ, за исключением расчетов по кодам 23110, 23210, 23300 Перечня |
| 20 | 200 | Расчеты нерезидента за выполненные резидентом работы, оказанные услуги за исключением расчетов по коду 20400, и указанных в группах 22 и 58 Перечня |
Отсутствие единой федеральной формы платежного поручения на перевод иностранной валюты привело к появлению в каждом банке некоторых различий в реквизитах и порядке заполнения этого документа.
Другой особенностью является то, что в настоящее время заполнение почти каждого банковского документа осуществляется через интерфейс приложения «банк-клиент», который тоже отличается от вида аналогичной программы в другом банке.
Имея ввиду эту специфику, пошагово рассмотрим порядок заполнения платежного поручения, используя для этого бланк из первого раздела нашей статьи.
Образец заполнения валютного платежного поручения
Рассмотрим в условиях, что:
Шаг 1: реквизиты сторон
Укажите не только реквизиты бенефициара и его банка (с указанием, если необходимо, клирингового кода), но и собственные реквизиты на английском языке: международные реквизиты вашего банка, номер валютного счета и другое.
В образцах заполнения, указаны импровизированные реквизиты сторон, фактически, определяются внешнеторговым договором.
Шаг 2: данные валютного контроля
На этом этапе может использоваться информация из паспорта сделки.
Шаг 3: заполнение верхней части («шапки») поручения
Укажите номер документа, дату его составления, сумму платежа и ISO-код валюты платежа (в примере — код долларов США, USD).
Шаг 4: реквизиты плательщика
Укажите данные, собранные на шаге 1 в полях разделов «Клиент-плательщик» и «Банк плательщика».
Шаг 5: реквизиты получателя
Укажите данные, собранные на шаге 1 в полях разделов «Банк бенефициара» и «Клиент-бенефициар».
Шаг 6: раздел «Назначения платежа» и «Комиссии»
Укажите назначение платежа (по-английски, а не по-турецки) и отметьте опцию SHA (см. условия платежа в начале этого раздела статьи).
Шаг 7: код операции
Укажите код вида операции, определяя его в Приложении 2 Инструкции ЦБ РФ № 138-И. Для нашего случая это будет:
| 11 | 100 | Расчеты резидента в виде предварительной оплаты нерезиденту товаров, ввозимых на территорию РФ, за исключением расчетов, указанных в группе 23 Перечня |
Завершается оформление подписями уполномоченных лиц организации и оттиском печати (если она применяется).
Общий вид у заполненного поручения должен быть таким:
Клиринговый код в валютном переводе где взять
Откуда списывать деньги
Выберите счёт списания в валютах — USD, EUR, GBP, JPY, SEK, CHF. Валюта счёта списания должна совпадать с валютой перевода. Если у вас нет счёта в нужной валюте, откройте его и возвращайтесь к оформлению перевода.
Комиссия банков-посредников
Выберите способ списания комиссии банков-посредников. Участие банков-посредников в переводе заранее неизвестно.
С тарифами вы можете ознакомиться на сайте в разделе «Тарифы»
Сумма перевода
Укажите сумму перевода в валюте счёта. После этого будут рассчитаны размер комиссии Банка ВТБ и размер суммы списания.
Назначение перевода
Выберите из списка назначение перевода.
При переводе средств на собственный счёт, открытый в банке за пределами Российской Федерации (наименования плательщика и получателя совпадают), предоставление уведомления об открытии такого счёта не требуется.
Детали перевода / detail transfer
Укажите детали перевода строго на английском языке. Если у вас есть инвойс, договор, счёт, подтверждающий или иной документ, по которому производится перевод, то необходимо указать его номер и дату. Например: payment for car contract N 5678 dated 12.06.2018.
При переводе близким родственникам указывайте степень родства (son, daughter, mother, husband etc). К близким родственникам относятся супруги, родители и дети, дедушки/бабушки и внуки, полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сестры, усыновители и усыновленные.
При переводе в Объединённые Арабские Эмираты необходимо указать код перевода. Полный список кодов вы можете скачать здесь. В случае отсутствия кода перевод будет оставлен без исполнения.
При выдаче кредита/займа необходимо предоставить документ «Информация об операции по договору займа»
Неполная информация в описании цели перевода может служить основанием для отказа в исполнении перевода.
Подтверждающие документы
Обращаем внимание на то, что валютный контролёр вправе запросить, а резидент обязан предоставить документы, подтверждающие любую валютную операцию, проводимую резидентом. (Статья 23, п. 4, п. 5, статья 24, п. 2 Закона о валютном регулировании и валютном контроле от 10.12.2003 No 173-ФЗ).
