код ошибки 321604 росфинмониторинг

Типовые ошибки представления НФО «квартальных» ФЭС в Росфинмониторинг

При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.

Статья предназначена для НФО, поскольку в ней анализируются нормативные акты Банка России и соответствующие формы отчетности.

Дата актуализации статьи — 28.03.2019. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.

Одной из основных обязанностей НФО в сфере ПОД/ФТ является представление сведений в Росфинмониторинг.

Отчетность в виде формализованных электронных сообщений (ФЭС) должна представляться с 30 мая 2015 года — даты вступления в силу Указания Банка России от 15.12.2014 N 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

С 23 марта 2019 г. действует Указание Банка России от 17.10.2018 N 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Указание N 3484-У утратило силу.

Наличие системы форматно-логического контроля (ФЛК) в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга не позволит отправить ФЭС, содержащее явные ошибки. Тем не менее, не все недочеты выявляются посредством ФЛК.

Чаще всего ошибки допускаются в сообщениях о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (форма ФЭС 04).

Вместо полного наименования НФО указывается сокращенное.

Например, в показателе «Полное фирменное наименование организации» часто указывают — ООО «Ломбард», КПК «Взаимопомощь» или ООО МКК «Микрозайм».

Правильно будет указать соответственно Общество с ограниченной ответственностью «Ломбард», Кредитный потребительский кооператив «Взаимопомощь» или Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Микрозайм».

Нарушаются правила нумерации ФЭС.

Во-первых, нумерация ФЭС начинается заново («обнуляется») с начала календарного года.

Во-вторых, имеются различия в нумерации ФЭС для НФО и неНФО.

Некорректно заполняются показатели типа данных «Адрес».

Очевидные ошибки в заполнении показателей типа данных «Адрес» выявляются на этапе проверки правильности оформления ФЭС:

В некоторых случаях при проверке ФЛК будет выявлена ошибка «Не указан или неправильно указан населенный пункт в адресе места регистрации/жительства ЮЛ, ИП резидента, представляющего сведения».

Даже в размещенных в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга инструкциях по отправке отчетности не соблюдены правила заполнения в ФЭС показателей типа данных «Адрес».

К сожалению, проверка ФЛК не выявляет такую ошибку в заполнении показателя как проставление точки после сокращенного наименования типа показателя (например, «Пенза г.» вместо правильного «Пенза г»).

Ошибочно заполняются показатели, содержащие сведения о количестве клиентов, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию).

Причина этой самой распространенной ошибки кроется в некорректном описании полей ФЭС, искажающем смысл данной группы показателей.

Так, например, в случаях, когда по результатам проверки не выявлены фигуранты Перечня террористов и Решений МВК, при заполнении ФЭС 04 многие НФО в группе показателей «Количество клиентов, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию)» вполне логично указывают общее количество проверенных клиентов.

Однако, это не соответствует описанию данных показателей: «Указывается общее количество клиентов – организаций и физических лиц, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, подлежавшие применению в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ за проверяемый период».

Таким образом, нужно посчитать и указать не общее количество клиентов, в отношении которых отсутствовали основания для блокирования (замораживания) активов, а лишь тех клиентов, к которым такие меры должны были быть применены, но это не было сделано, например, по причине отсутствия соответствующих денежных средств или иного имущества.

Если по результатам проверки не выявлены фигуранты Перечня террористов и Решений МВК, в показателях, содержащих сведения о количестве клиентов, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию), проставляется «0».

Подробнее о порядке и особенностях направления отчетности в Росфинмониторинг можно узнать на авторском вебинаре «Отправка отчетности в Росфинмониторинг (ФЭС). Типовые ошибки при отправке «квартальных» ФЭС».

Источник

Код ошибки 321604 росфинмониторинг

Дата публикации: 06.12.2013

ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО

от 29.11.2013 № 33

В целях устранения системных ошибок при представлении в Росфинмониторинг некорректных сообщений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, указанными в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также лица, перечисленными в статье 7.1 указанного Федерального закона, размещаем наиболее часто встречающиеся ошибки, при наличии которых сообщение не может быть принято.

Номер реквизита формы

Неправильно сформирован порядковый номер сообщения.

Не заполнен или указан неверно код вида операции.

Неправильно указан «Код признака операции с денежными средствами или иным имуществом».

Не заполнено или неправильно заполнено значение кода города и номера телефона организации (лица), представляющего сведения.

Не указан или указан неверно цифровой код субъекта РФ ЮЛ (ИП, ФЛ), представляющего сведения.

Не заполнено или неправильно заполнено название населенного пункта в адресе места регистрации организации (лица), предоставляющего сведения.

Не указан или неверно указан код вида плательщика/ получателя.

В реквизитах 310, 410 указывается 2-значный цифровой код вида участника операции из Справочника кодов видов участников операций ( Приложение 6 к Инструкции)

Неправильно указан признак публичного лица – плательщика/ получателя.

Данный реквизит является обязательным для заполнения только при направлении информации о физическим лице или индивидуальном предпринимателе.

Не указан или указан неверно цифровой код субъекта РФ ЮЛ (ИП, ФЛ) плательщика.

Не указан или неправильно указан номер дома, корпуса, строения, офиса в адресе места нахождения (пребывания) организации (лица)-плательщика.

Одновременно обращаем внимание на следующее:

1. При формировании сообщения об операции с денежными средствами в реквизите 123 формы 4-СПД следует указывать значение «0». При этом на листе 4 «Сведения о получателе по операции с денежными средствами или иным имуществом» указываются данные получателя денежных средств.

При формировании сообщения об операции (сделке) с имуществом в реквизите 123 формы 4-СПД следует указывать значение «1». При этом на листе 4 «Сведения о получателе по операции с денежными средствами или иным имуществом» указываются данные лица, к которому переходит данное имущество.[1]

2. В соответствии с абз. 1 п. 20. Инструкции, в случае невозможности отправки СЭД в Росфинмониторинг сообщения об операциях направляются в Росфинмониторинг одновременно на электронном и бумажном носителях информации до устранения причин, препятствующих направлению СЭД в установленном порядке.

Представление сообщений только на бумажном носителе без приложения электронного является основанием для отвержения данного сообщения, за исключением случаев, предусмотренных абз. 2 п. 20 Инструкции.

Сообщения об операциях (сделках), формируемые в соответствии с вышеуказанным положением Инструкции исключительно на бумажном носителе, следует представлять одновременно с сопроводительным письмом, в котором указываются причины природного или техногенного характера, вследствие которых организация (индивидуальный предприниматель, лицо) не могут подготовить и направить СЭД или предоставить информацию на электронном и бумажном носителях информации.

Дополнительная информация по данному вопросу также изложена в Информационном письме Росфинмониторинга от 2 апреля 2013 г. № 26.

Обращаем внимание, что ошибки, допущенные при формировании сообщений об операциях (сделках), могут быть расценены как нарушения порядка представления (представление недостоверных сведений об операциях (сделках)), и повлечь ответственность в соответствии со ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Одновременно предлагаем ознакомиться с образцами заполнения формы 4-СПД об операциях с денежными средствами или иным имуществом.

Источник

Код ошибки 321604 росфинмониторинг

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

Программа разработана совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Обзор документа

Письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 октября 2019 г. № 01-01-32/22204 “О кодах ошибок форматно-логического контроля Указания N 4936-У”

В настоящее время в каждой квитанции о непринятии сообщения, направляемой Росфинмониторингом в кредитную организацию, указываются соответствующие коды ошибок и их описание. Перечень кодов ошибок форматно-логического контроля планируется к размещению в ЛК кредитных организаций после его согласования с Банком России. Кроме того, обращаем внимание, что для проверки формата и структуры сообщения на предмет соответствия требованиям Указания Банка России N 4936-У, необходимо использовать соответствующую XSD-схему, размещенную на сайте Банка России.

По вопросу порядка работы с ЛК сообщаем, что в настоящее время в Личном кабинете размещены следующие документы:

1. Инструкция по настройке рабочего места пользователя личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга;

2. Инструкция по работе с личным кабинетом кредитной организации на официальном сайте Росфинмониторинга;

3. Инструкция по шифрованию транспортного контейнера кредитной организации;

4. Квалифицированный сертификат Росфинмониторинга (открытый ключ со сроком действия до 13.03.2020 г.).

Для разграничения доступа филиалов кредитной организации (в случае если кредитная организация делегировала полномочия по представлению в уполномоченный орган сообщений своему филиалу) предусмотрена возможность создания отдельного ЛК для каждого филиала.

Обзор документа

Росфинмониторинг сообщил, что разместит перечень кодов ошибок форматно-логического контроля сообщений кредитных организаций в личных кабинетах (ЛК) данных организаций после согласования указанного перечня с ЦБ РФ. Проверить формат и структуру сообщения можно по соответствующей XSD-схеме на сайте ЦБ.

Кроме того, перечислены документы, которые помогут организовать работу с ЛК. Возможно создание отдельных ЛК для каждого филиала кредитной организации.

Источник

Код ошибки 321604 росфинмониторинг

Пользователь
Регистрация: 19.05.2015

Сообщений: 118
В друзьях у: 0
Голосов: 40 / 1

Пользователь
Регистрация: 22.03.2016
Откуда: Тольятти

Сообщений: 154
В друзьях у: 4
Голосов: 33 / 1

Пользователь
Регистрация: 19.05.2015

Сообщений: 118
В друзьях у: 0
Голосов: 40 / 1

Пользователь
Регистрация: 19.05.2015

Сообщений: 118
В друзьях у: 0
Голосов: 40 / 1

Пользователь
Регистрация: 29.11.2017

Сообщений: 1
В друзьях у: 0
Голосов: 0 / 0

Пользователь
Регистрация: 14.12.2017

Сообщений: 4
В друзьях у: 0
Голосов: 0 / 0

Пользователь
Регистрация: 22.03.2016
Откуда: Тольятти

Сообщений: 154
В друзьях у: 4
Голосов: 33 / 1

DoubleMint,
Добрый день. У Вас ломбард? Какое сообщение вы не можете отправить?

Внимание! Информация только для ломбарда.

Сегодня только появились новые форматы. В чем проблема у Вас? Особо ничего не изменилось. Что изменилось, можно почитать здесь Новые форматы по Указанию Банка России 3484-У

Уважаемые пользователи личных кабинетов Росфинмониторинга, в соответствии с изменениями форматов и структуры электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган, сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в личных кабинетах доступны новые формы (версии 1.3) для формирования следующих типов ФЭС:
1. Сообщения об операциях;
2. Сообщения о принятых мерах по замораживанию;
3. Сообщения о результатах проверки по Перечню;
4. Сообщения об отказе в совершении операции.
С 14.12.2017 необходимо отправлять информацию через новые формы версии 1.3.

Источник

Ошибки входа

Ошибка 403

У вас не настроена, либо некорректно настроена цепочка сертификатов. Обратите внимание, если с данного компьютера (учетной записи) вы отправляете отчеты с помощью ЭЦП (сертификата) в другие надзорные органы, то настройки сертификатов могут конфликтовать между собой.

Рекомендации

Предварительно рекомендуем проверить компьютер по инструкции «Настройка рабочего места» — http://fedsfm.ru/content/files/portal/Portal_Instructions.zip

Проверка сертификатов

Если цепочка после всех действий не выстраивается, то ВО ВСЕХ ПАПКАХ удалите сертификат Вашего удостоверяющего центра и повторно установите его в соответствии с инструкцией п. 3.8 (строго в хранилище «Промежуточные центры сертификации»).

Ошибка «Невозможно отобразить страницу»

Для того чтобы устранить проблему, Вам необходимо:

Ошибка: «Ваше соединение не защищено» (Ошибка SSL)

В целях безопасности некоторые функции Личного кабинета доступны пользователям при предъявлении сертификата электронной подписи по адресу https://portal.fedsfm.ru:8081/. В этом случае, используемый Вами браузер должен поддерживать https соединение в соответствии с ГОСТ Р 34.10-2012.

Это может быть Спутник Браузер «С поддержкой отечественной криптографии» или Яндекс Браузер, настроенный в соответствии с рекомендациями производителя. Отправка отчетности с помощью других браузеров (Google Chrome, Mozilla Firefox. Opera, Еdge и т.д.) невозможна.

При этом заполнять и сохранять отчетность на свой компьютер Вы можете с помощью любого из перечисленных браузеров последней версии: Google Chrome, Mozilla Firefox. Яндекс Браузер или Спутник Браузер, используя вход по логину и паролю в личный кабинет.

Восстановления логина\пароля

Восстановления логина\пароля в личном кабинете – производится следующими способами:

Пришлите, пожалуйста, скан официального письма, в котором нужно указать, что вы забыли\потеряли пароль, Ваш ИНН и адрес новой электронной почты в техническую поддержку через форму заявки (https://portal.fedsfm.ru/account/support-post).

Обязательно необходимо иметь на письме печать организации и подпись генерального директора. После этого почта будет изменена на корректную.

Параллельно Вы обязаны отправить это письмо на бумаге в адрес Росфинмониторинга по Почте России.

Некорректное (неполное или с ошибочными данными) заполнение профиля в личном кабинете

Для организаций, состоящих на учете в Росфинмониторинге, исправление ошибочных идентифицирующих данных (ИНН, КПП, ОГРН) в заполненном профиле пользователя/организации осуществляется только через карту постановки на учет, путем направления соответствующей заявки через Портал госуслуг или в письменной форме на почтовый адрес Росфинмониторинга (в данном случае, пользователь не имеет возможности внести исправления самостоятельно). Исправление остальных данных может быть выполнено пользователем самостоятельно.

Для организаций, не состоящих на учете в Росфинмониторинге, исправление ошибочных данных в заполненном профиле пользователя/организации выполняется пользователем самостоятельно.

Для изменения наименования организации в правом верхнем углу личного кабинета необходимо отправить заявку в техническую поддержку с указанием названия организации.

Отсутствие в личном кабинете функционала разделов по 110; 3084-У; 483; 4-СПД

Отсутствие данных форм в личном кабинете связано с тем, что не подключен соответствующий модуль, с нужной формой, для Вашего личного кабинета.

Вам необходимо обратиться по телефону для подключения нужной формы в личном кабинете — 8 (495)627-32-99 доб.0

Ошибка «ЭЦП не прошла проверку»

Ошибка связана с недоступностью одного из списков отзыва сертификатов Вашего удостоверяющего центра.

Вы можете сделать следующее:

Ошибка «Проблема с сертификатами безопасности для данного веб-узла»

Нажмите на данную ссылку:

и установите данный сертификат в Промежуточные центры сертификации. Перезапустите компьютер.

Ошибка «Ошибка ФЛК»

Часто распространенная ошибка ФЛК: «Неправильно указано наименование файла ФЭС. Имя файла не соответствует структуре: «FM01_1_…..0040(1)». Для решения данной проблемы Вам необходимо: удалить значение в скобках в конце имени файла «FM_01_1_……0040(1)».

По всем иным вопросам, которые связаны с ошибками ФЛК (ошибки заполнения форм) необходимо обращаться по телефону 8 (495)627-32-99 доб.3

Источник