лимит без пин кода альфа банк

Услуга «Мой контроль»

Возможности самостоятельно создавать ограничения, которые регулируют все совершаемые по карте операции.

Ограничение на осуществление определенных операция по карте

Ограничение максимальной суммы одной покупки или одного снятия наличных в банкомате

Ограничение на общую сумму расходов по карте за определенный период времени

Определение географии действия установленных ограничений для карты

Возможности

Тип операции по карте

Вы можете установить ограничение на осуществление определенных операций по вашей карте.

Можно, например, запретить возможность снятия наличных в банкоматах. При желании вы можете установить Ограничение на покупки по карте в интернете, разрешив оплату по карте только в обычных магазинах. И наоборот, если вы предпочитаете совершать покупки в интернете, разрешите только оплату картой в интернете.

Максимальная сумма одной операции по карте

Максимальная сумма расходов по карте за определенный период

География и сроки действия

В случае, если в рамках услуги «Мой контроль» клиентом установлен лимит на снятие наличных по дебетовой или кредитной карте в размере, большем, чем размер лимита установленного банком, то действует лимит, установленный банком. В случае перевыпуска карты, действующий лимит аннулируется и необходимо создавать новые ограничения.

Как пользоваться услугой

Войдите в «Альфа-Клик» и зайдите в раздел «Мои карты».

В разделе «Мои карты» выберите карту, по которой вы хотите установить лимит.

Выберите пункт «Управление лимитами».

При создании ограничения, появится форма создания лимита.

Если выбран пункт «Везде, кроме стран» или «Только в странах», то отображается список всех стран, в котором можно выбрать несколько стран, а также строка поиска.

При выборе срока действия лимитов, можно выбрать произвольный период или поставить «на весь срок действия карты».

В «Сложной форме» добавляются пункты выбора типа операции (оплата в интернете, снятие наличных, расходные операции) и пункт выбора периода «обнуления» вашего ограничения.

Скачайте бесплатное приложение «Альфа-Банк» на свой iPhone, iPad или Android.

Подключите услугу «Альфа-Мобайл» или «Альфа-Мобайл-Лайт»

Войдите в «Альфа-Мобайл» и зайдите в раздел «Мои карты». Выберите карту, по которой вы хотите установить ограничения.

В детальной информации по карте выберите пункт «Управление лимитами».

На экране, где должен располагаться список ограничений, выберите кнопку «Добавить» (в правом верхнем углу экрана).

При создании ограничения по умолчанию отображается «Простая форма»*.

Если выбран пункт «Везде, кроме стран» или «Только в странах», то отображается список всех стран, в котором можно выбрать несколько стран, а также строка поиска.

При выборе срока действия лимитов, можно выбрать произвольный период или поставить «на весь срок действия карты».

В «Сложной форме» добавляются пункты выбора типа операции (оплата в интернете, снятие наличных, расходные операции) и пункт выбора периода «обнуления» вашего ограничения.

Источник

Мой контроль

Услуга «Мой контроль» — это возможность самостоятельно создавать ограничения, которые регулируют все совершаемые по карте операции.

Услуга доступна только при наличии активной дебетовой/кредитной карты Альфа-Банка в рублях, долларах или евро.
Если в рамках услуги «Мой контроль» клиентом установлен лимит на снятие наличных по дебетовой или кредитной карте в размере, большем, чем размер лимита установленного банком, то действует лимит, установленный банком. В случае перевыпуска карты, действующий лимит аннулируется и новые ограничения необходимо установить заново.

Создание лимита

Управление правилами происходит на странице «Детальная информация по карте», перейти на которую можно выбрав нужную карту на главной странице интернет-банка «Альфа-Клик» или на странице «Карты».

На каждую карту можно установить до 3-х лимитов (по одному на каждый тип операции).
Для создания нового лимита нажмите на ссылку «Установить лимит»:

Просмотр лимитов

Посмотреть созданные лимиты можно:

Редактирование правил

Редактирование правил осуществляется на странице «Детальная информация по карте»
При редактировании правила текущий лимит будет обнулен.

Чтобы изменить лимит наведите курсор мыши на существующее правило, при этом в правой части поля с лимитом появится кнопка редактирования ( ).

Внесите требуемые правки в форме, аналогичной форме создания лимита и нажмите кнопку «Сохранить».

В появившейся форме подтвердите редактирование лимита одноразовым паролем. Для этого нажмите кнопку «Получить пароль», после прихода SMS-сообщения с кодом введите его в форму подтверждения и нажмите кнопку «Подтвердить»:

Удаление правил

Удаление правил осуществляется на странице «Детальная информация по карте»

Для удаления лимита наведите курсор мыши на существующее правило, при этом в правой части поля с лимитом появится кнопка удаления ( ).

В появившейся форме подтвердите удаление лимита одноразовым паролем. Для этого нажмите кнопку «Получить пароль», а после прихода SMS-сообщения с кодом введите его в форму подтверждения и нажмите кнопку «Подтвердить»:

Источник

Услуга «Мой контроль»

Безопасность и сохранность ваших средств, хранимых на банковской карте, имеет для нас первостепенное значение. С новой бесплатной услугой «Мой контроль», доступной в мобильном банке «Альфа-Мобайл» и «Альфа-Мобайл-Лайт», вы сможете контролировать любые операции по вашей карте сами. Таким образом, управление счетом вашей карты становится еще проще и удобнее, а защита ваших денег — еще надежнее.

Что такое «Мой контроль»?

Услуга «Мой контроль» — это возможность самостоятельно создавать Ограничения, которые регулируют все совершаемые по карте операции.

Вы можете создавать следующие Ограничения, чтобы с еще большей уверенностью пользоваться вашей картой:

Тип операции по карте

Вы можете установить ограничение на осуществление определенных операций по вашей карте.
Можно, например, запретить возможность снятия наличных в банкоматах. При желании вы можете установить Ограничение на покупки по карте в интернете, разрешив оплату по карте только в обычных магазинах. И наоборот, если вы предпочитаете совершать покупки в интернете, разрешите только оплату картой в интернете.

Максимальная сумма одной операции по карте

Определяйте максимальную сумму одной покупки или одного снятия наличных в банкомате самостоятельно.
Просто создайте Ограничение, выбрав тип операции «снятие наличных» и установив лимит в 1 000 рублей. Так, за 1 раз вы сможете снять не более 1 000 рублей со счета вашей карты.

Максимальная сумма расходов по карте за определенный период

Этот параметр дает возможность установить ограничение на общую сумму расходов по карте за определенный период времени.
Например, вы можете разрешить оплату покупок по вашей карте на общую сумму, не превышающую 10 000 рублей в месяц.

География и сроки действия

Вы можете определить географию действия установленных для вашей карты Ограничений.
Выбирайте самостоятельно те страны, в которых вы хотите запретить или разрешить ту или иную операцию по вашей карте. Кроме того, вы можете задавать срок действия Ограничения, установив их на срок действия вашей карты или на определенный промежуток времени.

Как пользоваться услугой «Мой контроль»?

Подключайте услугу «Мой контроль» бесплатно в новой версии Мобильного банка «Альфа-Мобайл» или «Альфа-Мобайл-Лайт».

Если выбран пункт «Везде, кроме стран» или «Только в странах», то отображается список всех стран, в котором можно выбрать несколько стран, а также строка поиска.

В «Сложной форме» добавляются пункты выбора типа операции (оплата в интернете, снятие наличных, расходные операции) и пункт выбора периода «обнуления» вашего Ограничения.

Как пользоваться услугой «Мой контроль» в интернет-банке «Альфа-Клик 2.0»?

Если выбран пункт «Везде, кроме стран» или «Только в странах», то отображается список всех стран, в котором можно выбрать несколько стран, а также строка поиска.

При выборе срока действия лимитов, можно выбрать произвольный период или поставить «на весь срок действия карты».

Дополнительная информация

В случае, если в рамках услуги «Мой контроль» клиентом установлен лимит на снятие наличных по дебетовой или кредитной карте в размере, большем, чем размер лимита установленного банком, то действует лимит, установленный банком. В случае перевыпуска карты, действующий лимит аннулируется и необходимо создавать новые Ограничения.

Источник

Пороги новой эры: банки повысили лимиты операций без кода до 5 тыс.

Банки начали повышать порог операций по картам Mastercard без требования вводить PIN-код, узнали «Известия». Платежная система в мае рекомендовала увеличить его до 5 тыс. рублей. Это уже сделали ВТБ, «Открытие», Райффайзенбанк и «Дом.рф». Такой шаг стимулирует безналичные платежи и развитие новых технологий оплаты, а также позволяет минимизировать контакт с терминалом в магазине, что актуально в период распространения коронавируса. Тем не менее ряд финансовых организаций, например Сбербанк, оставили лимит на уровне 1 тыс. рублей, как этого требует система «Мир», и не планируют его увеличивать. Ограничения устанавливаются и на стороне эмитента карты, и на стороне банка, обслуживающего торговую точку: если условия совпадут, то покупатель сможет избежать ввода пароля.

Начало положено

Лимит операций без PIN-кода по картам Mastercard уже повысили до 5 тыс. рублей четыре крупных банка: ВТБ, «Открытие», Райффайзенбанк и «Дом.рф», рассказали «Известиям» в этих кредитных организациях. В Промсвязьбанке также начали повышать порог: пока услуга доступна в половине всех терминалов эквайринговой сети, в ближайшие же месяцы будет переоборудована вся сеть, сообщил «Известиям» замдиректора департамента электронного бизнеса кредитной организации Никита Хомутов.

В мае Mastercard направила в банки-партнеры рекомендации по повышению лимитов транзакций без PIN-кода в России сразу в пять раз — с 1 тыс. до 5 тыс. рублей. За последние месяцы международная платежная система предоставила банкам возможность временно повысить лимит для удобства их клиентов в 42 странах европейского региона, заявили «Известиям» в Mastercard. В финансовой корпорации подчеркнули, что окончательное решение всегда остается за банком.

— Увеличение лимитов по операциям без PIN-кода стимулирует безналичные платежи и способствует продвижению удобных и современных технологий оплат, — считает Никита Хомутов из Промсвязьбанка.

Рост лимита также позволит минимизировать контакты и взаимодействие с любыми поверхностями в общественных местах при совершении повседневных операций, подчеркнул директор розничных продуктов банка «Дом.рф» Евгений Шитиков. Он добавил, что этот шаг также повысит транзакционную активность клиентов.

Вопрос безопасности

Некоторые кредитные организации не стали повышать порог бесконтактных операций после рекомендаций Mastercard и не планируют делать это в ближайшее время. Среди них — Сбербанк, Газпромбанк, МКБ, Ак Барс Банк, УБРиР, рассказали «Известиям» их представители. В Россельхозбанке сообщили, что собираются увеличить лимит только до 3 тыс. рублей, считая эту сумму достаточно высокой.

В Сбербанке отказ от повышения лимита бесконтактного обслуживания по «пластику» Mastercard объяснили поддержкой единого клиентского опыта для всех держателей карт. Для повышения лимитов нужно провести тщательный анализ параметров риск-мониторинга, подчеркнули в Ак Барс Банке.

— Платежные системы, обновляя лимиты, ориентируются на показатели Москвы и Московской области. В этих субъектах стоимость товаров немного выше, чем в регионах, и сумма разовой покупки в супермаркете, как правило, больше, — пояснил руководитель направления транзакционного бизнеса УБРиР Денис Дергачев.

Рекомендуемый порог по картам Visa составляет 3 тыс. рублей, по картам «Мир» — 1 тыс. рублей. Решение повысить лимит бесконтактных транзакций по картам Visa было принято в апреле 2019-го с учетом стадии развития платежного рынка, готовности банков, опыта других стран, а также новых платежных привычек россиян, сообщили «Известиям» в финансовой корпорации. В Visa пока не видят необходимости в изменении этого лимита.

В мае 2020-го средний чек по всей России составил 603 рубля, оценили в платежной системе «Мир». В финансовой организации пояснили, что повышение лимитов в режиме «без ввода PIN-кода» свыше 1 тыс. рублей затронет всего 2–2,5% операций по картам отечественной системы. Кроме того, оплату можно проводить с помощью Pay-сервисов на смартфоне, тогда PIN-код не требуется вне зависимости от суммы покупки, напомнил представитель «Мира».

Размер операции, совершаемой по карте без ввода PIN-кода, определяется платежными системами, а также банками с учетом рисков таких операций, пояснили «Известиям» в ЦБ, не ответив на вопрос, какой порог регулятор считает приемлемым в России.

Три стороны

По словам коммерческого директора «Техносерв Консалтинг» Алексея Катрича, изменения настроек в банковских системах могут быть сделаны за короткое время — от двух недель до трех месяцев (при необходимости перепрограммирования всех POS-терминалов). Решение по внедрению нового порога носит управленческий характер, отметил он.

Главный вопрос — в безопасности транзакций, например, если карту взял кто-то из членов семьи или она потерялась и оказалась в руках у чужого человека, считает председатель правления «Национального платежного совета» Алма Обаева. По ее словам, еще один нюанс — оспаривание транзакций: если клиент заявляет, что не проводил операцию, не подтвержденную PIN-кодом, то кредитной организации придется самой доказывать обратное. При неправомерном списании банк может взять на себя разовую потерю 1 тыс. рублей и возместить деньги клиенту, но регулярный возврат более крупной суммы может создать для финансовой организации проблемы, подчеркнула она.

Лимиты транзакций без PIN-кода могут быть установлены на стороне банка – эмитента карты, на стороне банка-эквайера, обслуживающего торговую точку, и на стороне магазина (в рамках договоренностей с эквайером), пояснили «Известиям» аналитики «Фридом Финанс». Если одна из сторон не согласна на повышение, то покупателю придется ввести пароль для подтверждения в терминале. Аналитики оценили долю Сбербанка, который сохранил порог на уровне 1 тыс. рублей, на рынке наземного эквайринга более чем в 50%, а в интернете — в 30–40%.

В «Фридом Финанс» пояснили, что банки заинтересованы в повышении числа операций, а не их объема, поскольку получают комиссию с каждого перевода. При этом для более качественного фрод-мониторинга кредитным организациям выгодны небольшие суммы платежей.

Источник

Объявленное Visa повышение суммы покупок без пин-кода не будет всеобщим

С 13 апреля 2019 года банки, эмитирующие карты платежной системы Visa, смогут не запрашивать пин-код для подтверждения транзакций по бесконтактным картам Visa на сумму до 3 тыс. руб. Новые правила платежной системы повышают ранее установленный лимит в три раза с действовавшего до сих пор уровня в 1 тыс. руб. РБК опросил банки и выяснил, что часть будет запускать новшество поэтапно и не на всех устройствах для приема карт.

Крупнейший эмитент карт Visa Сбербанк отказался ответить на вопрос, готов ли он повысить лимит для бесконтактной оплаты без пин-кода. Банк ВТБ сообщил, что готов к изменениям уже с 12 апреля, но указал, что «инициатива Visa рассчитана на ограниченные сегменты бизнеса». Суть ограничений в банке не прояснили.

С 12 апреля не вводить пин-код в пределах нового лимита уже могут держатели карт Visa, выпущенных Альфа-банком, указали в кредитной организации. «Открытие» и Райффайзенбанк пообещали, что осуществят все необходимые настройки для увеличения предельной суммы оплаты с 13 апреля. Лимит будет действовать на всех POS-терминалах во всех сегментах бизнеса, добавили в пресс-службе «Открытия». Промсвязьбанк рассматривает возможность повышения сумм операций без пин-кода по картам Visa, но увеличивать лимит в своей эквайринговой сети будет постепенно. Банк «Русский стандарт» намерен следовать рекомендациям платежной системы после их официального запуска.

Почему не для всех

Требование Visa не является жестким, поясняет председатель ассоциации электронных денег Виктор Достов. По его словам, если банк не изменит лимит в день официального запуска новых правил, то никаких штрафных санкций не последует. Банкам нужно время, чтобы все технически настроить, поэтому прямо 13 апреля масштабного запуска не произойдет и, возможно, не все держатели карт Visa смогут оплатить покупки до 3 тыс. бесконтактными картами без ввода пин-кода, заключил эксперт.

К 1 января 2019 доля рынка платежной системы Visa составляла 39,5% против 36% у MasterCard и 24,5% у карт «Мир». За весь 2018 год на карты Visa пришлось около 47,3% платежей общей суммой 10,4 трлн руб. Эмиссией и эквайрингом карт Visa в 2018 году занималось 260 банков, в тройку лидеров по доле рынка входят Сбербанк, ВТБ и Альфа-банк.

Новое правило распространяется на все POS-терминалы, где лимит действовал изначально с момента его внедрения, но не касается банкоматов и касс в банках, указывает руководитель отдела продуктов по управлению денежными потоками Райффайзенбанка Алексей Крохин. «Необходимость вводить пин-код определяется настройками POS-терминала и чипа банковской карты, с помощью которой осуществляется оплата», — объясняет он, добавляя, что правила эмитента карты (выпустившего ее банка) могут потребовать введения пин-кода.

Зачем нужен новый лимит

Visa ранее сообщала, что инициатива по повышению лимита для оплаты без пин-кода учитывает сегодняшнюю стадию развития платежного рынка и сформировавшиеся новые платежные привычки россиян. По данным Visa, Россия находится в тройке стран — лидеров по количеству бесконтактных платежей (совершаются бесконтактными картами и смартфонами через Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay и прочие).

Ныне действующий лимит в размере 1 тыс. руб. был установлен, когда курс валюты был в два с лишним раза ниже, а сами бесконтактные платежи являлись новинкой для рынка, поэтому сейчас, когда оплата в одно касание стало привычной, Visa решила поднять лимит для продолжения развития рынка безналичных платежей, комментировал инициативу Visa руководитель по развитию эквайринга Альфа-банка Денис Хренов.

Опрошенные РБК банкиры ранее говорили, что это решение сделает процесс оплаты еще проще, но предупреждают, что оно может привести к росту числа физических краж карт. «Лаборатория Касперского» не зафиксировала случаев кражи денег с бесконтактных карт с помощью POS-терминалов в метро, хотя версия о существовании такого вида мошенничества популярна, рассказал ранее ведущий антивирусный эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов. Он также добавил, что не было зафиксировано и инцидентов, связанных с созданием таких карт-клонов.

Источник