оплата по qr коду сбп тарифы
Оплата по QR через Систему быстрых платежей
Как подключиться к Системе быстрых платежей
Для этого зайдите в приложение СберБанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Как оплатить покупку по QR-коду
Как подключиться к системе быстрых платежей?
При оплате покупок по QR-коду СБП начисляются бонусы СберСпасибо?
Можно оплатить покупку по QR-коду СБП кредитной картой?
Нет, такой вид оплаты доступен только для дебетовых карт.
Контактная информация
© 1997—2021 ПАО Сбербанк.
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
СберБанк защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.
Выгодные и быстрые
платежи для бизнеса
Универсальный способ оплаты
Сценарии использования сервиса
Подходит для точек с небольшим потоком людей
Как работает
Кому подойдет
Подходит для торговых точек уже оснащенных кассами или иным оборудованием, на котором можно показать QR-код
Как работает
Мгновенный счет
Сценарий операции СБП C2B для интернет-торговли при оплате клиентом товаров и (или) услуг с мобильного устройства.
Подписки
Однократные или регулярные списания средств в пользу бизнеса.
Станут доступны в 2021 году.
Как начать пользоваться
Частые вопросы
СБП предоставляет моментальное зачисление денег на счет бизнеса, оплата может производиться круглосуточно.
СБП предоставляет самые низкие для бизнеса комиссии за прием безналичной оплаты — максимум 0,7% от суммы платежа. Подробнее со ставками для разных групп бизнеса можно ознакомиться в разделе «Бизнесу» и непосредственно в банках — участниках СБП.
Банк продавца незамедлительно информирует его о статусе операции и предоставляет информацию о сумме денежных средств, которые зачислены на счет, по СМС или иным способом.
ЦБ определился с комиссией за оплату товаров по QR-коду
0,4% от суммы операции – такой тариф установит Центробанк при оплате покупок по QR-коду в магазинах одежды, бытовой техники и супермаркетах через свою Систему быстрых платежей (СБП), сообщил регулятор. Это большая часть торговли: по данным Росстата, на продукты питания, включая напитки и табачные изделия, в 2018 г. пришлась почти половина (48%) оборота розничной торговли, на одежду – 8%, на бытовую технику – 2,3%. В «Открытии» на платежи в таких магазинах приходится около 60% всех покупок по картам, в Райффайзенбанке – 40%, в Промсвязьбанке (ПСБ) – 17%, рассказали представители банков.
Внедрение СБП снизит издержки торговых точек в 2–3 раза по сравнению с действующими комиссиями за прием карт (эквайринг), подчеркивает ЦБ. По его данным, магазины одежды и техники платят за эквайринг от 1 до 2,5%, супермаркеты – 0,5–1,5%.
ЦБ сначала ориентировал рынок на тариф 0,3–0,4%, затем предложил установить диапазон ставки от 0,2 до 0,7% в зависимости от категории торговой точки. Это не устроило ни банкиров, ни торговцев. Банки говорят, что такой диапазон ставок ниже или на грани себестоимости и не позволит им развивать безналичные расчеты и программы лояльности. А ритейлеры на днях и вовсе предупредили председателя ЦБ Эльвиру Набиуллину, что могут отказаться от участия в СБП. Ассоциации компаний розничной (АКОРТ) и интернет-торговли (АКИТ) опасались, что банки будут предлагать максимальный тариф, а ставка 0,7% «неинтересна» продовольственным сетям, у крупнейших из которых тариф уже ниже.
Дискуссия на площадке ассоциации «Финтех», в которой приняли участие ассоциации торговых сетей, банки и страховые компании, показала, что участники рынка не готовы сближать свои позиции, а их требования по тарифам сильно отличаются, подтверждает в своем сообщении ЦБ. Из-за того что рынок оказался не способен самостоятельно найти решение, регулятор предложил компромиссный вариант, учитывающий в первую очередь интересы потребителей услуг, а затем интересы торговых сетей и банков. Финальный вариант тарифной сетки ЦБ обещает представить в ближайшее время. По его мнению, такой подход к тарифообразованию обеспечит сохранение экономических стимулов и у банков, и у торговых точек для развития безналичных платежей в целом и СБП в частности.
Ритейлеры грозят ЦБ бойкотом Системы быстрых платежей
Торговцы довольны. Сохранены принципы, ради которых создавалась СБП, – снизить издержки ритейла на обслуживание безналичного оборота, говорит президент АКИТ Артем Соколов. Ассоциация рассчитывает, что при подключении к СБП напрямую тариф будет ниже – это позволит уже в сентябре предложить покупателям новый способ оплаты, отметил Соколов. Ассоциация торговых компаний и товаропроизводителей электробытовой и компьютерной техники сочла комиссию в 0,4% устраивающей индустрию, указывает ее представитель Антон Гуськов, но считает, что крупные сети должны иметь возможность получить статус агента и претендовать на ставку еще ниже – 0,3%. Об этом же напомнила АКОРТ. «Магнит» надеется, что ЦБ сделает тарифы в СБП сопоставимыми со стоимостью инкассации, говорит представитель торговой сети.
Банкиры скорее разочарованы. Такой тариф не устроит в первую очередь клиентов банков – они лишатся возможности зарабатывать бонусы, мили и кэшбэк, расплачиваясь в СБП с помощью QR-кода, предостерегает директор по цифровому бизнесу Альфа-банка Иван Пятков, в итоге этот инструмент не получит широкого распространения. Так как люди будут продолжать использовать карты международных систем как основной платежный инструмент, необходимо использовать в СБП аналогичные им тарифы, полагает Пятков. ПСБ считает приемлемым тариф 1%, где минимальное вознаграждение банков клиента (эмитент) и торговой точки (эквайер) составит 0,4%, говорит замдиректора департамента электронного бизнеса Никита Хомутов: это позволит банку сохранить экономику за проведение безналичных платежей и окупить затраты на внедрение технологии оплаты по QR-коду. Эти тарифы и их распределение и определят, будет ли банк активно развивать технологию оплаты по QR-коду, отмечает Хомутов.
Сервис значительно удешевит эквайринг для торговых точек, что позитивно скажется на предложении для потребителя, возражает Инна Емельянова, директор департамента эквайринга «Русского стандарта», который поддержит предложения ЦБ. Основатель «Тинькофф банка» Олег Тиньков при обсуждении тарифа призывал не обольщаться на этот счет.
Сейчас ставки устанавливаются на основе рыночных механизмов и двусторонних договоров банка и торговой точки, говорит директор департамента эквайринга «Открытия» Александр Дынин, а в СБП тарификация вводится на уровне самой системы – это принципиально иная модель взаимодействия. Его банк будет развивать технологию оплаты по QR-коду, сказал Дынин: успеху нового платежного метода могут помешать не столько ставки, сколько некачественный клиентский сценарий.
Как кассиру принимать оплату по СБП QR
Для приёма оплаты по СБП QR вам потребуется мобильное приложение СберБизнес. Скачайте приложение в магазине AppStore для IOS или GooglePlay для Android.
Откройте мобильное приложение
На вашем мобильном устройстве откройте приложение СберБизнес. Нажмите кнопку Войти и введите логин, который передаст ваш руководитель.
Затем введите СМС-код, полученный на телефонный номер вашего руководителя. Придумайте и подтвердите ПИН-код для последующего входа в приложение.
Подключите уведомление об оплате по СБП QR
После входа в приложение отобразится экран с доступными способами оплаты. Выберите СБП QR.
Чтобы получать и управлять уведомлениями об оплате заказа, перейдите в QR-коды и включите пуш-уведомления по нужному QR-коду, нажав на переключатель карточки.
Принимайте оплаты по QR-коду
Для генерации QR-кода необходимо нажать на QR-код.
Назовите покупателю сумму покупки и покажите QR-код покупателю.
Покупатель считает QR-код через мобильное приложение Банка, введет сумму и подтвердит платеж.
После совершения операции, на ваш смартфон придет уведомление о статусе операции.
При необходимости вы можете попросить покупателя назвать код авторизации по операции оплаты.
СберБанк защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.
Контактная информация
Коммуникации с клиентами
Сбербанк в социальных сетях
Приложения
© 1997—2021 ПАО Сбербанк.
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
ЦБ ограничил размер комиссии для магазинов при оплате QR-кодами
Банк России с 1 октября установил предельный размер комиссии, которую банки могут взимать с магазинов за безналичную оплату покупок с помощью Системы быстрых платежей. Теперь магазины будут платить не более 1,5 тыс. руб. за операцию, при этом сами тарифы остались без изменений — 0,4–0,7% от стоимости (конкретный размер зависит от категории товара). Это означает, что льгота появится при единоразовой оплате на сумму свыше 215–375 тыс. руб.
«Мы установили этот порог в абсолютном значении в первую очередь для сокращения издержек торговых предприятий. Это будет существенной поддержкой для них при продаже товаров на крупные суммы», — сказал РБК представитель ЦБ.
Система быстрых платежей была запущена Банком России в конце января 2019 года. Она позволяет физическим лицам переводить денежные средства по номеру телефона между счетами разных банков, а также оплачивать товары и услуги с помощью QR-кода. Согласно информации на сайте СБП, возможность оплаты своим клиентам с помощью QR-кода предоставили 64 банка, в том числе крупнейшие. Но магазинам такую услугу оказывает меньшее число банков.
Что даст ограничение комиссий
Ограничение размера комиссии может повлиять на то, что к СБП подключится большее количество торговых предприятий, говорит руководитель «Тинькофф Кассы» Сергей Хромов. Нововведение позволит значительно снизить издержки предприятий и повысит интерес к услуге клиентов с высоким средним чеком, например в сделках по продаже автомобилей, говорит представитель МКБ.
По оценкам Промсвязьбанка, установление лимита комиссии за одну операцию по СБП отразится только на юридических лицах, у которых сумма одной операции превышает 200 тыс. руб. Но именно эти организации с крупными чеками и обратят внимание на платежный сервис, отмечает представитель Росбанка. Банк «Русский стандарт» уже увидел заинтересованность ретейла люксового сегмента в этой программе, сказала директор департамента эквайринга банка Инна Емельянова.
Новый лимит станет существенным преимуществом в конкуренции с классическим эквайрингом, добавил представитель Россельхозбанка. По расчетам бизнес-директора Делобанка Алексея Трегубова, по сравнению с обычным эквайрингом, например с комиссией 1,8% для чека на 250 тыс. руб., выгода бизнеса при использовании СБП составит 3 тыс. руб.
Лимит комиссии должен выравнять стоимость безналичной и наличной оплаты для бизнеса при крупных чеках, говорит руководитель направления по развитию электронной коммерции Райффайзенбанка Георгий Коннов. «Раньше при покупке туристической путевки, автомобиля, крупных тратах на ремонт, пополнении инвестиционных инструментов, тратах на обучение или первоначальном взносе на ипотеку процентная комиссия за безналичную оплату по картам была большой, а зачисление по реквизитам было длительным. Теперь при использовании СБП для чека в 600 тыс. руб. комиссия составит лишь 0,25% от суммы. Это сравнимо с себестоимостью приема наличных и гораздо проще», — привел он пример. При этом в СБП действует ограничение по сумме одной операции — она не может превышать 600 тыс. руб. Но при необходимости платеж по QR-коду можно провести в несколько этапов, объяснил Коннов.
Впрочем, платежи по QR-кодам пока не столь популярны. По данным ЦБ на конец июня, с момента запуска сервиса было проведено более 2 млн транзакций на 12 млрд руб. (для сравнения: объем платежей с помощью банковских карт в 2020 году составил 31,2 трлн руб.). Для клиентов это просто более сложный путь, объясняли РБК эксперты: им проще поднести телефон к терминалу, чем открывать банковское приложение на телефоне. Но Банк России отмечал, что возможность оплаты товаров и услуг через СБП набирает популярность и на начало 2021 года через систему было проведено уже 0,8 млн платежей на 4 млрд руб.
Также с 1 октября в Системе быстрых платежей будет расширен функционал: крупнейшие банки должны запустить переводы по инициативе получателя средств (C2C-pull, например запрос денег от члена семьи, друга или со своего счета в другом банке), а также платежи юрлиц и индивидуальных предпринимателей в пользу физических лиц (b2c).
По данным ЦБ, b2c-операции запустили уже 63 банка, в том числе все системно значимые. Еще более 20 находятся в высокой степени готовности запуска этих сервисов. Возможность переводов по инициативе получателя уже оказывают своим клиентам 133 банка, более 50 активно работают над завершением реализации этого сценария. «Если говорить о С2Сpull, то только за последний месяц число таких операций выросло более чем в четыре раза, а их совокупный объем — более чем в 14 раз», — привел пример представитель ЦБ.