qr код для самозанятых тинькофф
Как пользоваться приложением «Мой налог». Инструкция для самозанятых
Чтобы стать самозанятым, достаточно иметь смартфон. Не придется идти в налоговую инспекцию, писать заявление и что-то платить. Для самозанятых работает мобильное приложение «Мой налог». Оно нужно тем, кто хочет и может использовать новый спецрежим «Налог на профессиональный доход».
Если вы еще не знаете, что это такое, почитайте наши статьи:
Закон о налоге на профессиональный доход вступил в силу 1 января 2019 года. Чтобы платить налог по льготным ставкам и работать без кассы, положено зарегистрироваться — для этого и нужны приложение «Мой налог» и личный кабинет самозанятого. Вот самая подробная инструкция, как всем этим пользоваться.
Регистрация через приложение «Мой налог»
Применять новый спецрежим «Налог на профессиональный доход» смогут только те, кто подаст заявление через приложение или веб-кабинет и получит подтверждение от налоговой. Никаких бумаг заполнять и относить в налоговую не нужно, все только через интернет.
Вот как зарегистрироваться через приложение «Мой налог».
Скачайте мобильное приложение. Оно доступно в Эпсторе и Гугл-плее. Не попадитесь мошенникам: в интернете уже есть приложения-подделки. Вот правильные ссылки от ФНС:
Выберите способ регистрации. Их два — по паспорту и через личный кабинет налогоплательщика. Для регистрации по паспорту нужен разворот вашего паспорта с фотографией и работающая камера на телефоне. Для регистрации через личный кабинет — ИНН и пароль, который дают в налоговой и который вы вводите для проверки имущественных налогов.
Укажите номер телефона. В ответ придет код подтверждения. То есть телефон должен быть реальный и к нему нужен доступ. Без кода номер не подтвердят и регистрации не будет.
Выберите регион. Налог на профессиональный доход действует только в четырех регионах: Москве, Московской и Калужской областях, Татарстане. Здесь учитывается не место жительства, а место ведения деятельности. Можно жить в Орле, а работать в Москве. Вы сами решаете, какой регион выбрать, но он должен быть только один.
Если пароля от личного кабинета у вас нет, а в налоговую за ним идти не хочется, можно зарегистрироваться по паспорту. Понадобится разворот с фотографией.
Вводить данные не придется, приложение будет само сканировать документы и заполнять заявление
Подтвердите регистрацию. Если вы согласны, то сейчас станете самозанятым. По крайней мере, получите доступ к функциям приложения: сможете отправлять чеки и следить за начислениями налога.
Еще нужно ввести пин для доступа. Дальше настраивайте вход по отпечатку пальца или фейс-айди — в зависимости от телефона. Но на работу приложения это уже не влияет.
Еще в приложении можно зарегистрироваться по учетной записи на госуслугах.
Иногда после регистрации появляется сообщение, что у вас тестовый доступ. Это значит, что налоговая проверяет данные. У нее на это есть шесть дней. Но чеки можно формировать и отправлять покупателям уже сейчас. Следите за статусом: если что-то пойдет не так, в регистрации могут и отказать.
Регистрация через веб-кабинет для самозанятых
На сайте nalog.ru есть личный кабинет налогоплательщика, о котором все и так знают. Но — внимание! — это не тот личный кабинет, через который регистрируются самозанятые. У них свой сервис и отдельный личный кабинет.
Вот правильная ссылка для доступа и регистрации: https://lknpd.nalog.ru/
Через веб-кабинет можно зарегистрироваться только по ИНН и паролю. По паспорту нельзя. Зато этот вариант подходит тем, у кого нет смартфона или кто не хочет скачивать приложение. Личный кабинет для спецрежима «Налог на профессиональный доход» доступен со стационарного компьютера, даже если у вас кнопочный телефон. Приложение «Мой налог» тут не пригодится.
При регистрации через сайт тоже нужно подтвердить номер телефона и выбрать регион.
Можно зарегистрироваться через приложение, а чеки отправлять через сайт — и наоборот. Когда вы стали самозанятым, то можно пользоваться любым сервисом. Информация о доходах тоже доступна везде.
В веб-кабинете доступна и регистрация по паролю от госуслуг. Если есть подтвержденная учетная запись, можно использовать ее для входа в личный кабинет. Но здесь нужно быть очень внимательным: при первой же авторизации таким способом произойдет автоматическая постановка на учет в качестве самозанятого.
Как сформировать и отправить чек
На каждое поступление от клиентов нужно сформировать чек. Как вы получили деньги, не имеет значения. На счет в банке, наличными или на карту — это ваше дело. Чек вы формируете сами.
Делать это нужно через приложение или на сайте.
Тинькофф Бизнес запустил кредитование продавцов на Яндекс.Маркете
Тинькофф и Яндекс.Маркет договорились о кредитовании продавцов на маркетплейсе — компании смогут получить кредит до 10 млн рублей для развития своего бизнеса.
Воспользоваться услугой могут продавцы, которые торгуют на Яндекс.Маркете больше 3 месяцев. Заявку для получения кредита от Тинькофф Бизнеса можно подать в личном кабинете продавца на Яндекс.Маркете — в ней достаточно указать контакты и ИНН, больше никакие документы и выписки загружать не нужно.
Тинькофф Бизнес рассмотрит заявку от магазинов в течение дня и предложит индивидуальные условия без залога на основании анализа оборотов компании на маркетплейсе. Деньги будут зачислены на расчетный счет компании, с него же продавец сможет погасить кредит — нужная сумма будет автоматически списываться каждый месяц.
Средства можно будет направить на развитие бизнеса — на закупку товаров или рекламное продвижение, которое позволит привлекать новых клиентов и зарабатывать больше на Маркете.
Игорь Иванов, руководитель направления развития малого бизнеса Тинькофф Бизнеса:
«Яндекс.Маркет — наш первый партнер в кредитовании продавцов на маркетплейсах. Мы также планируем сотрудничество и с другими популярными площадками, потому что видим потенциал в этом сегменте. Рынок продаж через маркетплейсы активно растет, в том числе благодаря низкому порогу входа для онлайн-ритейлеров, легкому старту бизнеса и интересу к онлайн-покупкам в целом.
Десяткам тысяч предпринимателей, которые сейчас работают на электронных площадках, нужен простой и понятный инструмент для развития бизнеса. Оборотное кредитование — это как раз тот инструмент, который позволит закупить больше товаров и реализовать их онлайн.
Поэтому мы принимаем решение на основе анализа оборота конкретного магазина на маркетплейсе. При этом, чтобы получить кредит, компании не нужно предпринимать никаких дополнительных усилий, достаточно проработать на Маркете не меньше трех месяцев. Но даже если у продавца еще нет такого стажа на площадке, то мы можем предложить ему наш классический оборотный кредит».
Сейчас сервис работает в пилотном формате и до конца года станет доступен всем магазинам на Яндекс.Маркете.
Тинькофф и Яндекс.Маркет начали сотрудничать в сфере e-commerce в августе — у покупателей маркетплейса появилась возможность приобретать товары в кредит с помощью сервиса Тинькофф Кредит Брокер (сейчас доступно для магазинов, которые продают товары со складов сервиса).
Платежи для самозанятых
Как подключиться
Если вы ещё не самозанятый, встаньте на учёт в налоговой — например, через наш сервис ЮSelf
Зарегистрируйтесь в ЮKassa: понадобится почта, телефон и ваш ИНН.
Заключите с нами договор — это делается онлайн, никуда ходить не нужно.
Выберите способ интеграции: установите ЮKassa на сайт или начните выставлять счета клиентам — без сайта.
Условия и комиссии ЮKassa
Платить вам могут только физические лица
Берём комиссию за успешные платежи
С банковских карт (в том числе через Apple Pay и Google Pay) можно принимать до 100 000 ₽ в месяц. Если нужно больше — напишите менеджеру
Банковские карты
Apple Pay и Google Pay
Электронные кошельки
Интернет-банк Тинькофф
Наличные
самозанятым быть можно, если годовой доход не превышает 2,4 млн рублей — это требование закона.
Преимущества эквайринга для самозанятых от ЮKassa
Простое и быстрое подключение
Разные варианты интеграции
Можно встроить ЮKassa на сайт с помощью готового платёжного модуля или по API. А можно выставлять счета клиентам — вообще без сайта.Подробнее об интеграции
Надёжность и защита платежей
Раз в год проходим проверку по стандартам Visa и Mastercard — получаем сертификат PCI DSS. Для обмена конфиденциальной информацией используем только защищённые соединения и там, где нужно, требуем HTTPS.
Как проходят платежи
Вы создаете счёт в личном кабинете ЮKassa и отправляете ссылку покупателю — на почту, в мессенджер или соцсеть.
Покупатель переходит по ссылке и попадает на платёжную форму ЮKassa: она предложит популярные способы оплаты или те, которыми покупатель платит чаще всего.
Покупатель выбирает способ
и платит в несколько кликов.
Готово: вы видите уведомление об оплате в личном кабинете ЮKassa и в своей CMS.
Покупатель делает заказ и нажимает «Заплатить».
Покупатель попадает на платёжную форму ЮKassa: она предложит популярные способы оплаты или те, которыми покупатель платит чаще всего.
Покупатель выбирает способ
и платит в несколько кликов.
Готово: вы видите уведомление об оплате в личном кабинете ЮKassa и в своей CMS.
Готовы подключиться?
Вопросы и ответы
Больше доверия покупателей: вы работаете официально.
Платить можно с любой банковской карты или из электронных кошельков — покупатели могут выбрать удобный способ.
Вы получаете все деньги на один счёт, независимо от способа оплаты. Удобно следить за историей платежей и распоряжаться деньгами.
Нет, онлайн-касса не нужна. Но самозанятые всё равно должны создавать чеки и отправлять их в налоговую, просто другим способом. Например, через наш сервис ЮSelf или сервис налоговой «Мой налог».
Да, самозанятые могут выставлять счета из личного кабинета или мобильного приложения ЮKassa. Это удобно для работы без сайта или если нет возможности встроить ЮKassa на сайт.
Да, для самозанятых приём платежей через Apple Pay и Google Pay доступен. Но этот способ не включён по умолчанию — нужно обратиться к персональному менеджеру (его телефон есть в личном кабинете).
Самозанятыми могут стать физические лица и ИП, которые работают сами на себя: без трудового договора, работодателя и наёмных работников. Но есть ряд исключений: полный список — в законе о самозанятых.
Налоги для самозанятых: 4%, если оплата от физлица, и 6%, если от юрлица. Годовой доход не может быть больше 2,4 млн ₽.
Зарегистрироваться в налоговой в качестве самозанятого можно через сервис налоговой «Мой налог» — или через наш сервис ЮSelf.
Декларация не нужна. Для каждой продажи вы создаёте чек (там же, в «Моём налоге» или в ЮSelf), а налоговая на основании чеков каждый месяц присылает счёт на уплату налогов. Больше никакой отчётности.
Через сервис налоговой «Мой налог» или через наш сервис ЮSelf — независимо от того, где именно вы вставали на учёт.
Самозанятые (вне зависимости от того, были они ранее физическими лицами или ИП) могут:
продавать товары (например, торты на заказ);
оказывать услуги (например, делать маникюр на дому);
реализовывать имущественные права (например, сдавать квартиру в аренду).
Единого списка разрешённых видов деятельности нет, но есть ограничения: они прописаны в 422-ФЗ.
Как правило, ЮKassa подключают самозанятые, которые продают товары (например, одежду в интернет-магазине) или оказывают услуги онлайн. К сожалению, мы не сможем подключить ЮKassa, если вы:
торгуете подакцизными товарами (например, алкоголем или табаком);
занимаетесь добычей полезных ископаемых;
работаете по договорам поручения, комиссии и агентским договорам;
продаёте товары, которым нужна маркировка (например, туалетную воду, некоторые виды одежды и обуви, постельное бельё).
Через сервис налоговой «Мой налог» или через наш сервис ЮSelf. Нужно указать название товара и стоимость. На основе этих данных создаётся чек и отправляется в налоговую. Покупателю чек можно передать в смс или по электронной почте.
Вам подойдёт выставление счетов. Создайте счёт в личном кабинете или мобильном приложении ЮKassa и отправьте его покупателю по электронной почте, в смс или прямо в чате социальной сети. Когда счёт будет оплачен, вы получите уведомление.
По умолчанию принимаются карты, выпущенные в России и ещё в 14 странах: Азербайджан, Армения, Беларусь, Грузия, Казахстан, Кыргызстан, Латвия, Литва, Молдова, Таджикистан, Туркменистан, Узбекистан, Украина, Эстония.
Список можно расширить и подключить даже весь мир. Для этого надо подать заявку через персонального менеджера.
У нас единая форма заявления. Заполните только те поля, которые необходимы именно для самозанятых. Остальные оставьте пустыми.
Конспект вебинара: как компаниям работать с самозанятыми без проблем с налоговой
В Тинькофф Бизнесе мы провели вебинар «Как работать с самозанятыми», а теперь публикуем краткий конспект.
Конспект и вебинар будут полезны для компаний, которые только начинают работать с самозанятыми. Мы намеренно упрощали термины: опытным бухгалтерам тут точно известно всё и даже больше.
Кто такие самозанятые
Самозанятые — исполнители, которые зарегистрировались в налоговой в качестве плательщиков налога на профессиональный доход. Они сами производят товары или оказывают услуги без посредников и сотрудников. Например, пекут торты или шьют свадебные платья.
Перепродавать товары или быть посредниками самозанятые не могут. Еще они не могут продавать акцизные товары, заниматься добычей и продажей полезных ископаемых, а также курьерской доставкой с приемом оплаты от покупателей. Самозанятый курьер может принимать оплату, если одновременно соблюдаются два условия:
У самозанятых есть верхний лимит по доходам — 2,4 млн рублей в год.
Чаще всего компаниям удобнее работать с самозанятыми, чем с обычными физлицами. Компания не платит за них НДФЛ и страховые взносы, а бухгалтерам не нужно сдавать отчетность как за сотрудников.
Самозанятыми могут стать граждане России, Белоруссии, Казахстана, Армении или Киргизии.
Вся основная информация о самозанятых — в 422-ФЗ или на сайте ФНС
Порядок работы с самозанятыми
Работать с самозанятыми компаниям проще, чем с физлицами, но все равно есть порядок, который нужно соблюдать. С каждым самозанятым нужно построить такой процесс:
Далее — про каждый этап.
Проверить статус
Перед началом работы нужно проверить, что у исполнителя действительно есть статус самозанятого. Если компания отправит деньги, а исполнитель окажется не самозанятым, то налоговая может доначислить НДФЛ и страховые взносы. Есть два способа проверки: попросить справку или посмотреть на сайте налоговой.
Попросить справку. Самозанятый формирует ее в приложении «Мой налог». Она уже подписана электронной подписью налоговой — этого достаточно. Требовать бумажную копию с синей печатью не нужно.
Справка, которая подтверждает, что человек стал самозанятым. Обратите внимание на дату формирования: она должна быть сегодняшней
Проверить статус онлайн. Попросите исполнителя прислать его ИНН и проверьте статус на сайте налоговой. Информацию можно проверить на любую дату. Это полезно, если вы уже начали работать с самозанятым и только сейчас узнали про проверку статуса.
Проверять статус нужно перед заключением договора и каждой оплатой.
Заключить договор
Подходит гражданско-правовой договор или оферта. Рекомендуем внести в стандартный договор несколько изменений:
3. Обязанность сообщить об утрате статуса, если самозанятый снимется с учета или потеряет статус по другим причинам.
Мы подготовили шаблон договора — вы можете его скачать и заполнить своими данными.
Пункты, которые нужно внести в договор с самозанятым: ссылка на статус, ответственность за непредоставление чека, обязанность сообщать об утрате статуса
Заплатить самозанятому
Можно платить наличными или на карту — зависит от договора. В любом случае самозанятый обязан предоставить чек.
Иногда банк может посчитать платежи самозанятым подозрительными, потому что компания отправляет деньги физическим лицам, а НДФЛ не платит. Если возникнут вопросы, просто покажите договор с самозанятым.
Получить чеки
Самозанятый формирует чек в приложении и присылает заказчику в мессенджер или на почту. В чеке будут указаны: описание работ, сумма, ИНН компании. Нужно убедиться, что вся информация корректная. Если самозанятый ошибся, он должен аннулировать чек и сформировать новый.
Подлинность чека проверяют с помощью QR-кода: ссылка должна вести на оригинал чека на сайте налоговой.
Чеки хранятся в электронном или бумажном виде. Срок хранения как у первичных документов: четыре года для ИП и пять — для компаний. Если чека нет, компании грозят штрафы и доначисления.
Риски при работе с самозанятыми
Как и при работе с физлицами, есть риск, что налоговая переквалифицирует гражданско-правовой договор в трудовой и тогда компании грозят штрафы и доначисления. Вот как этого избежать.
Работа самозанятого не должна походить на трудовую деятельность. У самозанятых нет постоянных обязанностей: они просто выполняют задание.
Самозанятые не подчиняются внутреннему трудовому распорядку компании, не работают в офисе по восемь часов в день, не пишут заявления на отпуск и другие внутренние документы. Специально прописывать это в договоре не нужно: гражданско-правовой договор и так подразумевает оплату за результат и отсутствие графика.
❌ Признаки трудовых отношений:
— В договоре нет конкретного задания, а описаны обязанности
— Сотрудник работает лично, регулярно и постоянно. Соблюдает режим и график работы
— Подчиняется руководству компании и выполняет его поручения
— Получает зарплату не за результат или услугу, а за процесс работы
✅ Признаки гражданско-правового договора:
— В договоре описано конкретное задание и результат: покрасить забор, сделать сайт, провести фотосъемку
— Исполнитель сам выбирает режим и график
— Самостоятельно принимает решения и несет риски
— Получает деньги за решение задачи по акту выполненных работ
Нельзя сотрудничать с бывшим штатным сотрудником как с самозанятым. Даже если характер его работы изменился, это можно сделать не раньше чем через два года после увольнения. Например, у вас в штате работал менеджер по продажам. Потом он окончил курсы дизайнеров и уволился, чтобы работать на себя. Даже если вам нужны услуги дизайнера, вы можете с ним работать только как с обычным физлицом.
Когда исполнитель формирует чек, он указывает там ИНН компании. Этот чек автоматически уходит в налоговую. ФНС видит, что эта фирма месяц назад была работодателем самозанятого — доначисления гарантированы. Компании придется заплатить взносы, НДФЛ плюс пени и штраф.
Как упростить работу с самозанятыми
Сервис «Выплаты самозанятым» от Тинькофф Бизнеса помогает компаниям работать с большим количеством самозанятых:
Проверяет статусы. Сервис автоматически проверяет статус самозанятого перед отправкой каждого платежа.
Автоматически формирует чеки. Не нужно напоминать самозанятому, чтобы он прислал чек, а потом проверять в нем информацию. Просто скачайте чеки в личном кабинете.
Отправляет выплаты. Все переводы самозанятым бесплатны. Выплаты проводятся круглосуточно, даже в выходные и праздники.
Больше о работе с самозанятыми и ответы на вопросы участников — в записи вебинара. Оставьте почту по ссылке под видео — и мы пришлем вам подробный гайд о работе с самозанятыми и шаблон договора.
На коду написано: самозанятые смогут получать платежи через СБП
У самозанятых появится возможность принимать оплату через систему быстрых платежей. Об этом «Известиям» сообщили в НСПК, информацию подтвердили в ЦБ. Сервис станет доступен для интеграции кредитными организациями с 1 октября. ВТБ, Ак Барс Банк и Делобанк собираются его реализовать в ближайшие месяцы, рассказали «Известиям» их представители. Планируется, что комиссия для самозанятых не будет превышать 0,4%, тогда как стандартный максимальный порог для платежей в сервисе ЦБ — 0,7%. В течение года доля платежей через этот канал может достичь 10% заработка в сегменте.
Сам себе QR-код
Возможность получать оплату через систему быстрых платежей (СБП) ЦБ позволит самозанятым сократить издержки за прием безналичных денег, избежать затрат на покупку оборудования, а также зачислять средства мгновенно, рассказали «Известиям» в Национальной системе платежных карт (НСПК — клиринговый центр СБП). Ее представитель уточнил, что 1 октября сервис будет доступен на стороне СБП. Чтобы предоставлять функционал конечным клиентам-самозанятым, банкам-участникам нужно будет внести технические обновления на своей стороне.
Комиссия для самозанятых составит не более 0,4%, что гораздо дешевле, чем прием платежей через POS-терминал или сайт, подчеркнули в НСПК. Общие тарифы за C2B–платежи (Customer-to-Business — от покупателя бизнесу) в СБП варьируются от 0,4 до 0,7% в зависимости от рода деятельности предпринимателя. Комиссия за прием карт через POS-терминал еще выше — около 2%.
— Самозанятым будут доступны те же формы приема платежей по СБП, что и юрлицам, и они могут выбрать способ, который будет для них более актуальным. Если услуги оказываются дистанционно (например, дизайн или подготовка текстов), то для оплаты клиенту достаточно будет направить платежную ссылку. Для взаимодействия с клиентом офлайн можно выбрать другие варианты приема безналичной оплаты по СБП — например, распечатать QR или вывести его на экран смартфона, — пояснили в НСПК.
В ЦБ «Известиям» подтвердили, что постоянно работают над расширением линейки сервисов в СБП, и возможность принимать платежи для самозанятых — один из них. Это позволит гражданам, работающим на себя, предоставить своим клиентам еще один способ безналичной оплаты, который набирает популярность у россиян, заявили в регуляторе, оценив, что только за II квартал в целом в СБП было проведено около 1 млн С2В-платежей более чем на 5,4 млрд рублей. Это на 60% выше, чем кварталом ранее.
Возможность выставления счетов с использованием СБП самозанятым планирует предоставить ВТБ, сообщил «Известиям» представитель банка, не раскрыв сроки внедрения сервиса. Сейчас физлица, имеющие статус самозанятого, могут делать C2C-переводы (Customer-to-Customer — от клиента клиенту) через СБП, а ИП доступна возможность принимать платежи по QR-коду с помощью ВТБ-кассы, пояснили в кредитной организации.
Делобанк (входит в группу СКБ Банка) — участник пилотной группы по запуску нового механизма для самозанятых, рассказала директор кредитной организации Ирина Кузьмина, подчеркнув, что сейчас ведется работа над его реализацией. Она уточнила, что сервис станет доступен осенью 2021 года. Во II квартале 2022-го внедрить функционал собирается Ак Барс Банк.
Дело за тарифом
Самозанятые сейчас в основном используют переводы с карты на карту, которые бесплатны до определенного порога, напомнил председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов. По его словам, если подключение к НСПК позволит получать деньги на более выгодных условиях, то этот функционал быстро проникнет в сектор. По ожиданиям эксперта, если сервис будет простым, понятным и выгодным, то доля платежей самозанятых через СБП может достигнуть 10% в течение ближайшего года или даже быстрее.
Разработанный сервис позволит сделать финансовые операции более прозрачными и снять любые потенциальные претензии в адрес самозанятых со стороны контролирующих органов, отметил директор Центра молодежных инициатив Агентства стратегических инициатив Александр Вайно. Он подчеркнул, что это позволит предотвратить блокировку счетов, которая сейчас выступает одной из наиболее острых проблем для предпринимателей. Главное — чтобы тариф был приемлемым и стабильным, добавил Александр Вайно.