экспобанк бонусы как потратить
Кэшбэк по дебетовой Digital карте от Экспобанка
Внимание! Карта больше не выпускается.
По дебетовке «Digital» от Экспобанка предлагается особенная бонусная программа, которая будет интересна пользователям популярных интернет-сервисов. Полученные бонусы можно потратить на оплату подписок и покупок на партнёрских сайтах. В список партнёров банка входят онлайн-кинотеатры, сервисы заказа такси, доставки еды, каршеринга и многие другие. Более подробно с условиями начисления кэшбэка можно ознакомиться в текущем обзоре программы лояльности дебетовой Digital карты от Экспобанка.
Как получить и потратить бонусы по дебетовке Digital?
Кэшбэк за покупки по Digital карте начисляется в виде бонусов. Сумма вознаграждения зависит от торгового оборота:
Также на остаток по карте в сумме от 10 000 до 300 000 рублей начисляется доход по ставке 3% годовых. Проценты выплачиваются в виде бонусов.
Накопленные баллы можно использовать для оплаты подписок или компенсации покупок в интернет-сервисах партнёров банка. Обмен производится по курсу 1 бонус = 1 рубль. Допускается компенсация только полной стоимости покупки. С момента совершения оплаты должно пройти не более 90 дней (но не более 50 последних транзакций).
Данная операция проводится с использованием онлайн-сервисов — интернет-банка Expo-online или мобильного приложения Expo-mobile. Клиенту необходимо в истории покупок найти подходящую операцию и подтвердить запрос компенсации. После этого соответствующая сумма баллов спишется с бонусного счёта и поступит на карту в рублях.
Список партнёров Экспобанка для компенсации покупок
В число партнёров Экспобанка, за покупки у которых можно получить компенсацию, входят следующие интернет-сервисы:
За какие операции бонусы не начисляются?
По условиям данной программы кэшбэк начисляется только за оплату покупок. Перечень операций-исключений представлен в таблице ниже.
| MCC коды | Операция |
| 4812, 4813, 4814, 4815, 4816 | Телекоммуникационные услуги и оборудование, компьютерная сеть |
| 4829, 6529-6540 | Денежные переводы |
| 4900 | Коммунальные услуги |
| 4899 | Кабельные и другие платные телевизионные услуги |
| 5933 | Ломбарды |
| 5960-5960 | Прямой маркетинг (торговля по каталогам, заказы по почте) |
| 6010, 6011, 6012 | Снятие наличных |
| 6050, 6051 | Операции квази-кэш (покупка дорожных чеков, иностранной валюты, пополнение карт и электронных кошельков) |
| 6211 | Покупка ценных бумаг |
| 6300 | Продажа страхования, гарантированное размещение, премии |
| 7299 | Нигде более не классифицированные услуги |
| 7276, 9311 | Налоги и сборы |
| 7311 | Рекламные услуги |
| 7321 | Потребительские кредитные агентства |
| 7399 | Бизнес услуги |
| 7801, 7802, 7803, 7995, 9754 | Казино, азартные игры, ставки |
| 8651 | Политические организации |
| 8661 | Религиозные организации |
| 8999 | Узкоспециализированные профессиональные услуги |
| 9211 | Судебные выплаты |
| 9222 | Штрафы |
| 9223 | Платежи по залогам |
| 9399, 9405 | Правительственные услуги и закупки |
Плюсы и минусы программы лояльности
Основные преимущества кэшбэк-программы Digital карты:
В числе минусов данного предложения можно назвать небольшой лимит кэшбэка (всего 3 000 бонусов в месяц) и выплату бонусами, а не рублями. Также стоит отметить тот факт, что бонусными баллами можно оплатить или компенсировать только покупки у партнёров.
Накопительная от Экспобанка
Баллы начисляются при обороте по карте от 5 000 ₽/мес.:
5% годовых начисляется на сумму от 10 000 ₽ до 300 000 ₽
Бесплатно при выполнении одного из условий:
Предложения месяца
Обзор карты Накопительная от Экспобанка
Некоторые люди считают, что кредитная и дебетовая карта — это один и тот же продукт. Данное мнение — ошибка. «Кредиткой» именуется услуга, посредством которой ФО предоставляет клиенту взаймы некую сумму под проценты. Дебетовая же карточка служит лишь для того, чтобы пользоваться собственными деньгами. Зачислить их туда можно разными способами: переводом зарплаты или пенсии, с другой карты, через виртуальный кошелек. Эти средства после их растраты никому возвращать не нужно.
Суть продукта
Карта Накопительная Экспобанка серьезно упрощает жизнь современного человека. Для чего она нужна?
Предназначением продукта является выполнение таких функций:
ДК — это кошелек в виде пластиковой карты, в котором можно хранить любые суммы. Выплачивать проценты или погашать задолженности в установленные сроки не требуется, потому что дебет — личные деньги потребителя.
Порядок оформления
Когда человек уже выбрал приемлемое предложение, ему нужно заняться составлением заявки. Какими способами это можно сделать:
Особенности
Накопительная карты Экспобанка отличаются бесплатным или недорогим обслуживанием при наличии всех требующихся возможностей. Какими преимуществами они обладают:
Использование ДК
С пластика можно оплачивать покупки практически во всех офлайн и онлайн-магазинах. Главное, чтобы в торговой точке имелось считывающее устройство. Сотрудника необходимо заранее предупредить, что платеж будет проводиться с карты.
С пополнением все тоже просто. Существуют разные способы:
Digital карта
Накапливай бонусы за все покупки по карте Digital и используй их для компенсации оплаты своих подписок и покупок в интернет сервисах
Дополнительно начисляется на все покупки свыше 10 000 рублей. Эти бонусы также можно потратить на подписки или компенсацию покупок в интернет сервисах
Apple Music, Google Music, Yandex Music, Yandex Plus, Amediateka, Okko, ivi, Megogo, netflix, apple tv+, YouTube Premium, Яндекс.Шеф, Яндекс.Еда, Delivery Club, Grow Food, Storytel, Arzamas, Патефон, Bookmate, Skyeng, LinguaLeo, Apple Arcade, PSN, Xbox Game Pass, Nintendo, Wargaming, Mail Игры, Яндекс такси, Ситимобил, Gett, Wheelly, Uber, Матрешка, Яндекс Драйв, YouDrive, Делимобиль, belkaCar, Profi, YouDo, Avito, Юла, blablacar, velobike, wifi метро, Deezer
Спасибо за обращение!
Специалист банка свяжется с вами в ближайшее время!
Смотрите также
Интернет-банк Expo Online
Банк-Клиент
для юридических лиц
Правовая информация
Условия использования данного интернет-сайта
Указанные ниже условия определяют порядок использования данного интернет-сайта. Пользуясь доступом к этому интернет-сайту (в том числе к любой из его страниц) Вы, тем самым, соглашаетесь соблюдать изложенные ниже условия в полной мере.
Обращаем Ваше внимание, что если Вы уже являетесь клиентом АО «Экспобанк», то настоящие условия следует применять совместно с положениями и требованиями, определенными в соответствующем договоре между Вами и АО «Экспобанк». Просим принять во внимание, что все продукты и услуги АО «Экспобанк» предоставляются Вам на основании соответствующих договоров.
АО «Экспобанк» оставляет за собой право изменить настоящие условия в любое время без предварительного уведомления пользователей данного интернет-сайта путем внесения необходимых изменений в настоящие условия. Продолжая использовать доступ к данному интернет-сайту (в том числе к любой из его страниц) Вы, тем самым, подтверждаете Ваше согласие соблюдать все изменения в настоящих условиях.
Доступ к сайту
АО «Экспобанк» имеет право по своему усмотрению в одностороннем порядке ограничить доступ к информации, содержащейся на данном интернет-сайте, в том числе (но, не ограничиваясь) если есть основания полагать, что такой доступ осуществляется с нарушением настоящих условий.
Обращаем Ваше внимание, что данный интернет-сайт разработан таким образом, и его структура подразумевает, что доступ к интернет-сайту и получение соответствующей информации должны начинаться со стартовой страницы интернет-сайта. В этой связи, доступ к любой странице этого интернет-сайта посредством прямой ссылки на такую страницу, минуя стартовую страницу данного интернет-сайта может означать, что Вы не увидите важную информацию о данном интернет-сайте, а также условия использования этого интернет-сайта.
Авторские права
Информация, содержащаяся на данном интернет-сайте, предназначена только для Вашего личного использования. Запрещается сохранять, воспроизводить, передавать или изменять любую часть данного интернет-сайта без предварительного письменного разрешения АО «Экспобанк». Разрешается распечатка информации с данного интернет-сайта только для Вашего личного использования такой информации.
Продукты и услуги третьих лиц
В случае если на данном интернет-сайте находятся ссылки на интернет-сайты третьих лиц, такие ссылки не являются поддержкой, продвижением, либо рекламой со стороны АО «Экспобанк» продуктов или услуг предлагаемых на таких интернет-сайтах третьих лиц. Вы самостоятельно несете всю ответственность, связанную с использованием Вами указанных ссылок для доступа к интернет-сайтам третьих лиц. АО «Экспобанк» не несет ответственности или обязанности за содержание, использование или доступность таких интернет-сайтов третьих лиц или за любые потери или ущерб, возникающие в результате использования таких интернет-сайтов третьих лиц. АО «Экспобанк» не проверяет, не гарантирует и не несет ответственности за точность и корректность информации, содержащейся на таких интернет-сайтах третьих лиц.
Данный интернет-сайт может содержать материалы и информацию, предоставленные третьими лицами. АО «Экспобанк» не несет ответственности или обязанности за точность и корректность таких материалов и информации.
Третьим лицам запрещается размещать ссылки на данный интернет-сайт в других интернет-сайтах или размещать ссылки в данном интернет-сайте на другие интернет-сайты без предварительного получения письменного согласия АО «Экспобанк».
Отсутствие оферты
Никакая информация, содержащаяся на данном интернет-сайте, не может и не должна рассматриваться в качестве предложения или рекомендации о приобретении или размещении любых инвестиций или о заключении любой другой сделки или предоставлении инвестиционных советов или оказании услуг.
Отсутствие гарантий
Принимая во внимание, что АО «Экспобанк» предпринимает и будет предпринимать все разумные меры для обеспечения аккуратности и достоверности информации размещенной на данном интернет-сайте, следует учитывать, что АО «Экспобанк» не гарантирует и не принимает никаких обязательств (прямых и косвенных) по отношению к точности, своевременности и полноте размещенной на данном интернет-сайте информации.
Оценки, заключения и любая другая информация, размещенные на данном интернет-сайте следует применять только в информационных целях и только для Вашего персонального использования (принимая во внимание порядок изменения настоящих условий, изложенный в начале).
Никакая информация, размещенная на данном интернет-сайте, не может и не должна рассматриваться в качестве инвестиционного, юридического, налогового или любого другого совета или консультации, и не предназначена и не должна использоваться при принятии каких-либо решений (в том числе инвестиционных). Вам следует получить соответствующую специфическую профессиональную консультацию, прежде чем принять какое-либо решение (в том числе инвестиционное).
Ограничение ответственности
АО «Экспобанк» ни при каких обстоятельствах не несет ответственности или обязательств ни за какой ущерб, включая (без ограничений) ущерб или потери любого вида вследствие невнимательности, включая (без ограничений) прямые, косвенные, случайные, специальные или сопутствующие убытки, ущерб или расходы, возникшие в связи с данным интернет-сайтом, его использованием, доступом к нему, или невозможностью использования или связанные с любой ошибкой, несрабатыванием, неисправностью, компьютерным вирусом или сбоем оборудования, или потеря дохода или деловой репутации, даже в тех случаях, когда в явно выраженной форме Вам было сообщено о возможности таких потерь или ущерба, возникших в связи доступом, использованием, работой, просмотром данного интернет-сайта, или размещенных на данном интернет-сайте ссылок на интернет-сайты третьих лиц.
АО «Экспобанк» оставляет за собой право изменять, приостанавливать или прекращать временно или на постоянной основе работу данного интернет-сайта или любой его части с предварительным уведомлением или без предварительного уведомления в любое время по своему усмотрению. Вы подтверждаете и соглашаетесь, что все изменения, приостановление или прекращение работы данного интернет-сайта не влекут возникновения каких-либо обязательств перед Вами со стороны АО «Экспобанк».
Регулирующее законодательство
Настоящие условия регулируются законодательством Российской Федерации. Вы подтверждаете и соглашаетесь, что все вопросы и споры, возникающие в связи с данным интернет-сайтом и условиями его использования подлежат рассмотрению в юрисдикции Российской Федерации.
Данный интернет-сайт разработан для использования в Российской Федерации и не предназначен для использования любым физическим или юридическим лицом, находящимся в юрисдикции или стране, где публикация информации, размещенной на данном интернет-сайте или возможность доступа к данному интернет-сайту или распространение информации с помощью данного интернет-сайта или иное использование данного интернет-сайта нарушают законодательство такой юрисдикции или страны. В случае если Вы решили воспользоваться доступом к информации, размещенной на данном интернет-сайте, обращаем Ваше внимание, что Вы самостоятельно несете ответственность за соблюдение применимых местных, государственных или международных законов, и Вы самостоятельно несете ответственность за любое использование информации размещенной на данном интернет-сайте вне юрисдикции Российской Федерации. В случае возникновения какого-либо вопроса, связанного с применением регулирующего законодательства, рекомендуем Вам обратиться за помощью к Вашему консультанту по юридическим вопросам.
Карта Digital от Экспобанка: эффективный кэшбэк 4-6,67%
«Экспобанк» не замечен в широких рекламных кампаниях, поэтому о существовании такой кредитной организации многие и вовсе не знают. А между тем он в 2019 году был признан лучшим банком в России по версии одного из финансовых изданий:
Честно говоря, не знаю, по каким критериям был составлен этот рейтинг, да это и не важно, главное, что у «Экспобанка» действительно есть продукты, достойные внимания.
Сегодняшняя заметка будет о карте Digital, по которой предусмотрен довольно неплохой кэшбэк и процент на остаток. Вознаграждение начисляется баллами, которыми можно оплатить различные интернет-подписки и услуги. Вот как выглядит реклама карточки на сайте:
Карта, конечно, нишевая, она больше подойдет для меломанов, киноманов и геймеров, а также для тех, кто периодически заказывает доставку еды и передвигается на такси.
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂
Храни Деньги! рекомендует:
Карта Digital от Экспобанка. Особенности
1 Бесплатный выпуск и обслуживание.
Выпуск и обслуживание «Digital карты» от «Экспобанка» бесплатны без дополнительных условий.
Карты неименные, доставляются курьерами (банк представлен в Москве, Белгороде, Владивостоке, Воронеже, Екатеринбурге, Иркутске, Кемерово, Красноярске, Курске, Новосибирске, Оренбурге, Орле, Перми, Петропавловске-Камчатском, Санкт-Петербурге, Сургуте, Томске, Уфе, Ульяновске, Хабаровске, Южно-Сахалинске).
А вот в отделениях эти карточки, судя по отзывам, почему-то пока не оформляют.
Перевыпуск карты по любой причине (кроме истечения срока действия) обойдется в 150 руб.:
UPD: 16.03.2021
Карты Digital от «Экспобанка», выдаваемые с 10.03.2021, перестали быть безусловно бесплатными. Для невзимания комиссии за обслуживание теперь нужно будет либо тратить от 5000 руб./мес., либо поддерживать среднемесячный остаток на всех счетах от 15 000 руб.:
Ранее выданные карты, по заверениям горячей линии и чата поддержки, остаются бесплатными до конца срока своего действия. При перевыпуске по любой причине будут действовать уже новые тарифы.
2 Кэшбэк 4-6,67% на все.
Бонусная программа по карте Digital предельна проста. Если за месяц (календарный) потратить 3000 руб., то за них положены 200 баллов (эквивалент 200 руб., т.е. эффективный кэшбэк получится в районе 6,67% на все). Если потратить 10 000 руб., то дадут 400 баллов (эквивалент 400 руб., т.е. эффективный кэшбэк 4%):
UPD: 16.03.2021
Учет оборота идет по датам проведения операций по счету (обычно это происходит через 3-4 дня после совершения покупки).
Тратить по карте больше 10 000 руб./мес. большого смысла нет, так как в этом случае на сумму превышения будет положен только 1% кэшбэка. Месячный лимит — 3000 баллов.
Список исключений для учета оборота и начисления кэшбэка у «Экспобанка» стандартный (за коммуналку, мобильную связь, налоги, страховки баллов не будет):
UPD: 16.03.2021
С 10.03.2021 к списку исключений добавился еще MCC 4899 (кабельные и другие платные телевизионные услуги).
Накопленными баллами можно компенсировать полную стоимость подписок и услуг у партнёров. Например, 200 баллов хватит на компенсацию стоимости подписок Youtube Premium, Яндекс.Плюс, Яндекс.Музыка, Google Music, Apple Music, Apple tv+, Apple Arcade. 400 баллами можно компенсировать подписки ivi, Okko, Amediateka, Megogo, Arzamas, Storytel, Netflix. 1 балл соответствует 1 рублю:
Полный список партнеров «Экспобанка» для пристраивания баллов на данный момент выглядит так:
Apple Music, Google Music, Yandex Music, Yandex Plus, Amediateka, Okko, ivi, Megogo, netflix, apple tv+, YouTube Premium, Яндекс.Шеф, Яндекс.Еда, Delivery Club, Grow Food, Storytel, Arzamas, Патефон, Bookmate, Skyeng, LinguaLeo, Apple Arcade, PSN, Xbox Game Pass, Nintendo, Wargaming, Mail Игры, Яндекс.Такси, Ситимобил, Gett, Wheelly, Uber, Матрешка, Яндекс Драйв, YouDrive, Делимобиль, belkaCar, Profi, YouDo, Avito, Юла, blablacar, velobike, wifi метро.
Долго копить бонусы не получится, т.к. они имеют ограниченный срок действия (90 дней с момента отражения на бонусном счете):
Баллы отражаются после достижения соответствующего оборота (3000/10000 руб./мес.):
Пример расчета бонусов за покупки (невыгодного округления нет):
Помимо баллов за покупки, у карты Digital предусмотрено еще начисление баллов за хранение на ней денежных средств (аналог процента на остаток, только не деньгами, а бонусами). Так на ежедневный остаток от 10 000 руб. до 300 000 руб. положено 5% годовых баллами:
Накопительные бонусы начисляются на бонусный счет в середине следующего месяца:
Пример расчета баллов за остаток на счете:
1000 руб. за бесплатную карту «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка», 2000 руб. за «100 дней без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, Tinkoff Black с вечно бесплатным обслуживанием, 3000 руб. за Tinkoff Platinum, 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 500 руб. за «Москарту» от «МКБ», 3000 руб. за кредитку Opencard, 8000 руб. за Citi Select, «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» с бесплатной обналичкой и бесплатным обслуживанием.
Храни Деньги! рекомендует:
3 Удобство использования карты.
Карту Digital от «Экспобанка» удобно пополнять, т.к. она умеет стягивать денежные средства с карт других банков через собственные сервисы. Лимит на один перевод — 100 000 руб., месячный — 500 000 руб.:
Комиссии за донорство у дебетовых карт «Экспобанка» нет, т.е. с них самих можно стягивать денежные средства без комиссии через сторонние сервисы (которые умеют это делать).
Есть бесплатная обналичка в сторонних банкоматах с лимитом 100 000 руб./мес. При этом запрос баланса в чужих банкоматах тоже бесплатный:
«Экспобанк» является участником Системы быстрых платежей (СБП), благодаря которой можно отправлять деньги в другие банки по номеру телефона. Месячный лимит — 150 000 руб. Комиссии за входящие переводы через СБП нет:
Имеется поддержка технологий оплаты смартфоном Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay. Одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств, получаются бесплатные допки.
Карта также будет интересна для работы со вкладами в банке, процентные ставки там периодически бывают выше среднерыночных.
А вот смс-информирование платное, стоит 50 руб./мес.
В документах, которые курьер привезет вместе с картой, на лицевой стороне нужно будет поставить галочку, что вам НЕ нужно платное смс-информирование (если оно действительно не нужно).
Курс конвертации по картам у «Экспобанка» не очень выгодный (спред 4 рубля), так что для зарубежных покупок карта не подойдет:
Вывод
У «Экспобанка» получилась неплохая карта «на подхвате» для небольших покупок, невыгодного округления вознаграждения тут нет. Эффективный кэшбэк в 6,67% при тратах 3000 руб./мес. и 4% при тратах 10 000 руб./мес. — это вполне достойное предложение, тратить больше по ней не очень выгодно.
Карта бесплатна при вполне гуманных условиях, ее удобно пополнять, есть бесплатная обналичка в сторонних банкоматах.
Хотелось бы, конечно, бóльшего количества партнеров для превращения баллов в деньги, но, в принципе, их и так немало.
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)