7002 код обязательного контроля

Новый справочник кодов о контролируемых сделках

С 10 января 2021 года вступили в силу новые коды видов операций, информация о которых представляется в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Приказ Росфинмониторинга от 30.10.2020 №276 «О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. №110»).

Изменение кодов потребовалось в связи с изменениями в Федеральном законе №115-ФЗ, вступившими в силу 10 января 2021 года. Так, был конкретизирован порядок предоставления информации: для каждого вида организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, приведен перечень операций, сведения о которых должны быть предоставлены в Росфинмониторинг.

В ночь с 12 на 13 января 2021 года в личном кабинете РФМ были внедрены новые коды. Которые требуется применять с сегодняшнего дня при составлении формализованных электронных сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю в графе «Код вида операции (сделки)».

Справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Федеральную службу по финансовому мониторингу

Код группы операций 30

3001 Зачисление или перевод на счет денежных средств в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).

3011 Предоставление или получение кредита (займа) в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).

3021 Операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).

Код группы операций 50

5005 Скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий

5007 Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа

5009 Предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)

5010 Получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре

5011 Передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры

5012 Выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотере

5013 Операция почтового перевода денежных средств

5014 Операция по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи

Код группы операций 60

6001 Операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения о которых предоставляются в Росфинмониторинг в соответствии с пунктом 3 статьи 7 и пунктом 2 статьи 7.1 Федерального закона

6006 Почтовый перевод денежных средств, при осуществлении которого в поступившем почтовом сообщении отсутствует предусмотренная пунктом 7 статьи 7.2 Федерального закона информация о плательщике

Код группы операций 70

7001 Операция с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица (за исключением операций, соответствующих кодам 7002, 7003, 7004 и 7006)

7002 Операция с денежными средствами или иным имуществом, совершаемая по основаниям, предусмотренным подпунктами 1 и 2 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона, физическим лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

7003 Операция с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых в соответствии с частью четвертой статьи 8 Федерального закона вынесено решение суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом до его отмены в установленном порядке.

7004 Операция с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона, совершаемая в порядке, предусмотренном абзацем пятым пункта 10 статьи 7 Федерального закона

7005 Операция с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества (за исключением операции, соответствующей коду 7007).

7006 Операция с денежными средствами или иным имуществом, совершаемая по основанию, предусмотренному подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона, физическим лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

7007 Операция с денежными средствами или иным имуществом, совершаемая по основаниям, предусмотренным пунктами 4 и 5 статьи 7.4 Федерального закона, организацией или физическим лицом, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.

Код группы операций 71

Код группы операций 90

9001 Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства.

9002 Операция по расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества.

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ. Телефон +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram, Viber). Почта info@law115.ru

Источник

7002 код обязательного контроля

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

Программа разработана совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Обзор документа

Письмо Банка России от 4 октября 2019 г. N 12-4-5/6099 “О применении Указания Банка России N 4936-У”

Показатели «Фамилия», «Имя» и «Отчество» таблицы 2.1 Правил не содержат ограничений на включение в них значений, состоящих более чем из одного слова.

Ответ на вопрос дан в письме Департамента 3 от 02.08.2019 N 12-4-5/4983 (вопрос 3).

Показатель 7 «Дата государственной регистрации» таблицы 2.9 Правил заполняется в отношении всех юридических лиц (резидентов и нерезидентов), в том числе при представлении информации об их филиалах, представительствах.

Показатель 8 «Дата записи об аккредитации» таблицы 2.9 Правил заполняется для филиала (представительства) юридического лица нерезидента, аккредитованного на территории Российской Федерации.

Код вида подлежащей обязательному контролю операции 4001 сохранен в приложении N 3 к Правилам в целях обеспечения кредитных организаций возможностью представления в уполномоченный орган корректирующих сведений по ранее направленным сообщениям об операциях, соответствующих данному коду, либо информации об их удалении.

Показатель 36 «Признак идентификации физического лица» таблицы 3.2 Правил может принимать значение в случае, когда участник операции является контрагентом клиента, одновременно находящимся в представляющей сведения кредитной организации на обслуживании, не требующем проведения его «полной» идентификации, например, в рамках заключенного с такой кредитной организацией договора потребительского кредита (займа).

Показатель 11 «Признак совершения операции с использованием ЭСП» таблицы 3.2 Правил является условным и заполняется кредитной организацией при условии наличия соответствующей информации, в ином случае показатель отсутствует.

В показателе 14 «Время совершения транзакции с использованием ЭСП» таблицы 3.2 Правил указывается фактическое время совершения клиентом операции с использованием ЭСП.

Правила не устанавливают приоритетности кодов видов операций, подлежащих обязательному контролю. Кредитные организации, в случае одновременного соответствия операции нескольким кодам, самостоятельно осуществляют распределение кодов в показателях 15 «Код вида операции» и 16 «Дополнительный код вида операции» таблицы 3.2 Правил.

Ответ на вопросы дан в письме Департамента от 14.08.2019 N 12-4-5/5158 (вопросы 9, 26 и 36).

Описание видов переводов, соответствующих значением «2», «4» и «5», приведены в структуре и дополнительной информации показателя 42 «Вид перевода денежных средств» таблицы 3.2 Правил.

Ответ на вопросы дан в письме Департамента от 14.08.2019 N 12-4-5/5158 (вопросы 27 и 28).

Дополнительно отмечаем, что показатели 45 «Идентификатор ЭСП плательщика», 51 «Идентификатор ЭСП получателя», 56 «IP-адрес сетевого оборудования плательщика» и 57 «МАС-адрес сетевого оборудования плательщика» являются условными, то есть их наличие в ФЭС обусловлено наличием соответствующих сведений.

Показатели 12 «Наименование платежной системы на стороне лица, совершающего операцию» и 13 «Наименование платежной системы на стороне получателя по операции» таблицы 3.2 Правил являются условными, то есть их наличие в ФЭС обусловлено наличием соответствующих сведений.

Ответ на вопрос дан в письме Департамента от 14.08.2019 N 12-4-5/5158 (вопросы 8, 19, 20, 34).

Кредитные организации самостоятельно определяют способы выявления среди иностранных граждан и лиц без гражданства лиц, находящихся на момент совершения операции за пределами Российской Федерации, в зависимости от вида совершаемой лицом операции.

Отмечаем, что показатель 11 «Признак документа, удостоверяющего личность» таблицы 2.10 Правил дополнен значением (в ином случае) для случаев, когда кредитная организация не может установить место нахождения участника операции на момент совершения операции.

Показатель 52 «Сведения о месте приема наличных денежных средств» таблицы 3.2 Правил является условным.

Случаи заполнения данного показателя прямо определены структурой показателя.

При отсутствии у кредитной организации сведений о полном номере платежной карты, с использованием которой совершена операция, сведения о которой представляются в уполномоченный орган, в показателе 60 «Номер платежной карты» таблицы 3.2 Правил допускается указывать ее маскированный номер.

Состав показателей 6 «Место государственной регистрации» таблицы 2.9 Правил, 10 «Место государственной регистрации» и 20 «Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания» таблицы 2.10 Правил приведен в таблице 2.4 Правил.

Отмечаем, что позиция Департамента в отношении порядка установления сведений об адресе места государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей неоднократно, в том числе письмом от 29.03.2017 N 12-1-5/616 (размещено на официальном сайте Ассоциации «Россия»), доводилась до сведения банковского сообщества. Данная позиция базируется на требованиях законодательства Российской Федерации и не претерпела изменений в связи с вступлением в силу Указания N 4936-У.

Департаментом осуществляться методологическое сопровождение Указания N 4936-У. Ответы на вопросы кредитных организаций размещаются на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в рубрике «Банк России сегодня», раздел «Методологическая поддержка участников финансового рынка по вопросам применения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и валютного контроля», закладка «По вопросам ПОД/ФТ».

Подходы к порядку отражения той или иной информации в составе представляемых в уполномоченный орган сообщений, изложенные в ранее доведенных до сведения кредитных организаций письмах Департамента, могут применяться кредитными организациями в части, не противоречащей требованиям действующего законодательства (например, как это указано в ответе на вопросы 24 и 25 настоящего письма).

1 Указание Банка России от 17.10.2018 N 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

2 Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», установленных Указанием N 4936-У.

3 Здесь и далее по тексту содержатся ссылки на письма Департамента, размещенные на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в рубрике «Банк России сегодня», раздел «Методологическая поддержка участников финансового рынка по вопросам применения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и валютного контроля», закладка «По вопросам ПОД/ФТ».

4 Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

5 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Перечень
вопросов для обсуждения применения Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» 1

1. Показатель «Фамилия, имя, отчество» в Правилах разбит на 3 отдельных поля. Как предполагается заполнять указанные поля в отношении контрагента, при условии, что «Фамилия, имя, отчество» контрагента содержит более трех слов?

2. Правильно ли понимать, что тип данных «Место рождения» (МестоРождения) в одну строку можем указывать как по контрагенту, так и по клиенту банка при отсутствии возможности представления в составе показателей?

3. Правильно ли понимать, что в случае указания типа данных «Место рождения» (МестоРождения) в одной строке, в ФЭС показатели «Код страны», «Наименование страны», «Код субъекта РФ», «Район», «Населенный пункт» будут присутствовать, но будут пустыми, т.к. это показатели предписанные?

5. Просим пояснить необходимость применения кода 4001. Должен ли код быть исключен в связи с вступлением в силу Федерального закона от 23.04.2018 N 106-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации»?

— операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Законом N 115-ФЗ.

7. Просим пояснить, каким образом в отношении операции по зачислению денежных средств на счет клиента банка, можно определить, что операция совершается с использованием ЭСП, предоставленного клиенту иной кредитной организацией-резидентом (филиалом кредитной организации резидентом)?

8. Просим пояснить, что необходимо считать временем проведения транзакции в отношении расходной операции клиента, с учетом того, что банком фиксируется и время принятия документа от клиента, и время контроля, и время непосредственной отправки с корреспондентского счета банка при условии того, что время поступления в банк и время исполнения могут отличаться даже датами (в случае если документ поступил на обработку по окончании операционного дня)?

9. В Правилах отсутствует приоритетность кодов (в случае если операция подлежит обязательному контролю по нескольким кодам), правильно ли понимать, что коды вида операции и дополнительные коды теперь можно указывать в любом порядке?

10. Просим пояснить, какую информацию и в каком объеме необходимо отражать в поле «Краткое содержание документа» в случае, если основанием для совершения операции является договор (п. 17-36 Приложения 2 к Правилам) и чем это поле отличается от поля «Назначение платежа» в случае, если основанием является, например, платежное поручение?

11. Просим пояснить, какая информация и в каком объеме должна быть отражена в поле «Характеристика операции» в случае, если это операция, подлежащая обязательному контролю?

12. Просим пояснить в отношении поля «Вид перевода денежных средств», какие операции необходимо понимать под типами 2, 4, 5?

13. Поля «Идентификатор ЭСП плательщика» и «Идентификатор ЭСП получателя» являются условными. В каких случаях они должны быть заполнены?

14. Поля «IP-адрес сетевого оборудования плательщика», «MAC-адрес сетевого оборудования плательщика» являются условными, просим пояснить в каких случаях они должны быть заполнены? Как следует поступить в случае, если транзакция была проведена с использованием ЭСП, но данные об IP и MAC адресах у банка отсутствуют по какой-либо причине?

15. Поля «Наименование платежной системы на стороне лица, совершающего операцию», «Наименование платежной системы на стороне получателя по операции» являются условными, просим пояснить в каких случаях они должны быть заполнены?

16. В соответствии с Правилами обязательному контролю по коду 7002 подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Законом N 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, предусмотренная подпунктами 1 и 2 пунктами 2.4 статьи 6 Закона N 115-ФЗ. Будет ли операция по зачислению денежных средств на счет клиента-физического лица, в отношении которого имеются полученные в установленном в соответствии с Законом N 115-ФЗ порядке сведения об его причастности к экстремистской деятельности или терроризму подлежать обязательному контролю по данному коду в случае если это операция по зачислению заработной платы? Либо данная операция подлежит обязательному контролю по коду 7001?

18. В состав ФЭС входит блок сведений о единоличном исполнительном органе на момент совершения операции и на момент направления сведения в уполномоченный орган. Просим уточнить, необходимо ли указывать в ФЭС сведения о представителе физического лица/индивидуального предпринимателя, который осуществляет операцию.

19. В поле «Признак документа, удостоверяющего личность», могут быть указаны следующие показатели:

Просим пояснить, каким образом кредитные организации должны выявлять среди иностранных граждан и лиц без гражданства тех лиц, которые на момент совершения операции не находились на территории Российской Федерации?

20. В состав ФЭС входят поля «Идентификатор электронного средства платежа плательщика» и «Идентификатор электронного средства платежа получателя». Просим пояснить, что является идентификатором электронного средства платежа?

21. В случае, если перевод без открытия счета осуществлён посредством приёма наличных денежных средств в сторонней кредитной организации и зачисления на банковский счёт получателя в нашей кредитной организации, необходимо ли при составлении ФЭС заполнять поле «Сведения о месте приёма наличных денежных средств»?

22. Возможно ли при заполнении ФЭС в поле «Номер платёжной карты» указывать маскированный номер платёжной карты?

23. В каком случае при составлении ФЭС необходимо заполнять поле «Признак совершения операции с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации (филиала кредитной организации)»:

— только в случае, если снятие наличных денежных средств с платёжной карты, эмитированной иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящих в перечень, утверждённый уполномоченным органом, осуществлено через кассу кредитной организации;

— также и в иных случаях?

25. В поле «Место государственной регистрации» для индивидуального предпринимателя необходимо указывать место государственной регистрации индивидуального предпринимателя органом, уполномоченным производить государственную регистрацию. В поле «Адрес места жительства (регистрации) или пребывания» для индивидуального предпринимателя необходимо указывать адрес места жительства, по которому индивидуальный предприниматель зарегистрирован по месту жительства в установленном законодательством Российской Федерации порядке, или адрес места пребывания? Просим уточнить, в каких случаях адрес места государственной регистрации индивидуального предпринимателя может отличаться от адреса его места жительства (регистрации)?

26. Поскольку в связи с вступлением в силу Указания N 4936-У и отменой Положения N 321-П также утратят свою силу все разъяснения Банка России, ранее выпущенные к Положению N 321-П (информационные письма, разъяснения, обобщение практики применения и т.д.), просим пояснить, будут ли данные документы переизданы и стоит ли ждать каких-либо разъяснений по вопросу заполнения полей?

2 Положение о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вместе с «Порядком обеспечения информационной безопасности при передаче-приеме ОЭС», «Правилами формирования ОЭС и заполнения отдельных полей записей ОЭС».

3 Указание Банка России от 20.07.2016 N 4077-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции».

Обзор документа

Вопросы касаются указания фамилии, имени и отчества контрагента, данных о госрегистрации и аккредитации, идентификации клиентов, характеристики операции и др.

Источник